Гид по инвестициям: что нужно, чтобы получить деньги на создание и развитие компании

Как искать инвестора?

Где искать инвестора в зависимости от сферы бизнеса:

1. IT-стартап: венчурные фонды, краудфандинг, бизнесмены, платформы для поиска инвесторов, близкие, венчурные компании.
2. Медицина, энергетическая отрасль, производство: все способы.
3. Торговля, «обычные» услуги (которые уже есть на рынке): бизнесмены, близкие, государственные и частные предпринимательские фонды, банки.

Правила поиска инвесторов:

1. Ищите инвестора с подходящим объемом инвестиций. Если нужны 100$ тысяч — не обращайтесь за финансированием к владельцам малого бизнеса. Если нужны 2000$ — не обращайтесь к венчурным фондам, вкладывающим от 10$ тысяч.
2. Составьте список необходимого нужно для старта (или развития) компании. При разговоре с инвестором спросите, чем он помочь кроме финансов (оборудование, недвижимость, сотрудники).
3. Определите точную сумму инвестиций и подробно распишите, на что потратите деньги. Будьте готовы аргументировать каждый пункт расходов, с точными ссылками на цены. Если просить сумму «от» и «до», и не предоставить план расходов — выше шанс получить отказ.
4. Привлеките юриста, когда дело дойдет до составления договора.
5. Удостоверьтесь, что без постороннего инвестора не обойтись. Если нужна небольшая сумма — лучше накопить самостоятельно, или занять у близких.
6. Не врите и не приукрашивайте, чтобы получить финансирование. Если пообещаете инвестору 30% дохода от вложенных денег через год, лишь бы привлечь средства, и не сможете их предоставить — получите проблемы.
7. Предлагайте большую долю в компании или процент прибыли. Вы рискуете временем и усилиями. Инвестор рискует деньгами. Без денег вы не начнете бизнес. Инвестор без вас — вложит деньги другим способом. Вы зависите от инвестора, а не наоборот.
8. Если не уверены — обратитесь к бизнес-консультанту. Услуга стоит от 5-10 тысяч до нескольких сотен тысяч рублей.

Рассказывая инвестору об идее, освещайте такие нюансы, как:

1. Размер инвестиций.
2. Разделение обязанностей (если инвестор становится партнером).
3. Потребности для развития бизнеса кроме денег (если инвестор может предоставить помощь кроме финансовой — персоналом, недвижимостью, оборудованием, связями).
4. Способ получения прибыли (доля в компании, процент вложенной суммы).
5. Прогнозируемый срок окупаемости.
6. Целевая аудитория, платежеспособность, заинтересованность в товаре, услуге.
7. Прогнозируемый уровень прибыли.
8. Вероятность возврата инвестиций.
9. Бизнес-план, разделенный на этапы с прописанными сроками, статьями расходов.

Где найти инвесторов для малого бизнеса?

Ищите инвесторов способами, описанными ниже:

Предпринимательские фонды

Выдают деньги на конкурсной основе. Вне конкурса финансируют только новаторские идеи в сферах IT, энергетической отрасли, медицины, строительства, услуг.

Для получения инвестиций надо иметь собственные средства. Предпринимательские фонды бывают государственными и частными.

Венчурные компании

Венчурные компании инвестируют от 5000-10000$.

Вкладывают в новаторские проекты с разной степенью риска и перспективой роста в течение 1-5 лет. Помимо денег предоставляют поддержку: консультируют, помогают с продвижением и персоналом.

На венчурный фонд придется оформить долю бизнеса. Фонд контролирует работу компании, может вмешиваться в процессы, принимать решения независимо от создателя. Если компания вырастает — инвесторы могут продать долю.

Бизнесмены

Найдите бизнесмена, который вложится в бизнес за процент от прибыли, или становление партнером (получение доли). Если инвестор получает долю — это ограничивает свободу создателя компании.

Помимо финансирования компания получает помощь человека, уже построившего предприятие. Обращайтесь к инвестору с вопросами о развитии бизнеса, поскольку он заинтересован в увеличении прибыли.

Для получения инвестиций создайте бизнес-план и сделайте прогноз развития компании хотя бы на 1-2 года. Обращаться можно к бизнесменам, работающим в любой отрасли.

Близкие люди

Если есть состоятельный родственник — предложите ему инвестировать. Или займите понемногу у нескольких родственников.

Преимущества:

• получение ссуды под меньший процент, чем у посторонних инвесторов (или без процента);
• можно договориться о бессрочном займе;
• можно обойтись без заключения договоров, отдельного бизнес-плана;
• деньги не уходят постороннему инвестору: прибыль вернется в семью.

Банки

Выдают кредиты для:

1. Старта бизнеса. Обычно просят стартовый взнос (в среднем 10% запрашиваемой суммы) и бизнес-план. Приобретаемое имущество оформляется в залог банку.
2. Увеличения оборотных средств, расширения бизнеса. Понадобится бизнес-план по использованию денег и отчет по работе компании.

Минимальная процентная ставка: 14-15% годовых.

Государство на льготных условиях (по сниженной ставке) кредитует компании в отраслях:

• сельского хозяйства;
• строительства;
• изготовления пищевых продуктов;
• электро- газо- и водоснабжения;
• связи;
• грузовых и пассажирских перевозок.

Бизнес-инкубаторы

В России работает почти 200 бизнес-инкубаторов (на начало 2019). Узнайте, какой работает в вашем регионе, и изучите условия получения поддержки.

Помимо финансирования бизнес-инкубатор окажет другие виды поддержки:

• юридическую;
• бухгалтерскую;
• маркетинговую;
• сопровождение бизнеса, торгов;
• консультации по налогам;
• льготную аренду;
• подготовку персонала;
• маркетинг и помощь в привлечении клиентов.

Бизнес-инкубаторы охотно финансируют проекты в следующих сферах:

• образование;
• медицина;
• ИТ;
• энергетическая отрасль;
• строительство.

Есть инкубаторы, «заточенные» под одну отрасль (к примеру, работающие только с новаторскими идеями), и «общие» (финансирующие компании любой направленности).

Чтобы попасть в бизнес-инкубатор, нужно:

1. Подготовить бизнес-план.
2. Подать заявку.
3. Выиграть конкурс или пройти собеседование.

Платформы для поиска инвесторов

Сайты, на которых предприниматели ищут инвесторов, а инвесторы — ищут, куда вложить деньги. Инвестируют частные лица и венчурные фонды.
Список российских платформ для поиска инвесторов:

1. Starttrack. ru.
2. BeBoss. ru.
3. NaPartner. ru.
4. BusinessPlatform. ru.
5. Rb. ru/Pipeline.
6. MMGP. ru (форум).

Отличие от краудфандинг-платформ: инвесторы финансируют не только новаторские проекты. Финансирование выдают под процент от прибыли или за долю в компании.

Краудфандинг

Сбор денег через краудфандинговую площадку. Для получения финансов заинтересуйте аудиторию необычной идеей.

Список российских площадок краудфандинга:

1. Planeta. ru.
2. Smipon. ru.
3. Boomstarter. ru.

Деньги можно собирать на безвозмездной основе, или обещать что-то пользователям, которые будут финансировать проект (например — отправить готовый продукт, или оказать услугу).

Государственная субсидия

Выдается в региональном Центре занятости. Сумма субсидии отличается по регионам, и определяется под предоставленный бизнес-план. В среднем — 100-200 тысяч рублей.

Финансируются проекты на конкурсной основе. Вне конкурса инвестиции получают проекты в важных отраслях (энергетическая отрасль, медицина, промышленность).