Как перевести деньги по номеру карты?

Способы безналичного перечисления по номеру карты

Сам пластик не несет информации о сумме средств, он является только удобным инструментом доступа к деньгам на карточном счете. Соответственно, и любые операции, выполняемые по номеру карты, представляют собой действие с банковским счетом. Для его пополнения можно использовать как наличные средства, так и безналичное перечисление.

Услуги банков предполагают множество способов безналичного пополнения карт по номеру.

Многие финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность простого выполнения часто встречающихся операций в рамках услуг мобильного банкинга.

Действия требуют использования специальных USSD-запросов или отправки СМС определенного содержания на работающий в банке специально для этих целей (чаще всего, короткий) номер.

В качестве примера может служить перевод с карты на карту Сбербанка. Чтобы выполнить транзакцию следует отправить на номер 900 сообщение следующего содержания:

(Код операции) (YYYY) (Сумма)

• (Код операции) – действие, которое необходимо выполнить в мобильном банкинге. Для перевода на карту используется ПЕРЕВОД, ПЕРВЕСТИ, PEREVOD, PEREVESTI;
• – необязательный, номер карты отправителя, последние 4 цифры, в случае отсутствия деньги будут переведены с дебетовой карты с положительным балансом;
• (ХХХХ) – реквизиты получателя: последние 4 цифры номера карты или номер мобильного телефона, к которому карта привязана (без +7);
• (Сумма) – сумма перевода в рублях, копейки не используются, переводы в валюте конвертируются автоматически.

При использовании для адресации мобильного номера (например, в сообщении ПЕРЕВОД 0923456789 500) все действия выполняются аналогично, только зачисление происходит на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в СМС. Если таких карт несколько, предпочтение отдается дебетовым зарплатным.

Как правило, выполнение операций требует подтверждения. Запросы от банка приходят на тот же номер, с которого отправлены сообщения.

В других банках применяются собственные коды операций и форматы сообщений, каждый из них устанавливает и собственную комиссию за трансферы. Подробности указываются в соответствующих руководствах, которые пользователь получает при заключении договора на обслуживание по программам мобильного банкинга.

Интернет-банкинг

Принципы перевода по номеру карты в онлайн системах дистанционного обслуживания также общие для всех банков. Клиенту достаточно осуществить вход в личный кабинет (в соответствии с регламентом) и в пунктах доступных операций выбрать переводы на карты собственного бака или других банков.

Переводы в Сбербанке Онлайн

Для выполнения транзакции необходимо указать источник –карту или счет, зарегистрированные в онлайн-сервисе, и номер карты получателя. Большинство программ предусматривает отправку средств и по номеру карточного счета, и по привязанному к карте мобильному номеру.

Банкоматы и терминалы

Такие точки обслуживания в большинстве также поддерживают трансферы по номеру карты. При этом многие имеют возможность осуществлять подобные операции не только в собственной сети, но и межбанковские.

Для совершения транзакции необходимо вставить карту в картоприемник, авторизоваться (ввести ПИН-код) и выбрать соответствующий вид услуг (к примеру, в банкоматах Сбербанка он находится в пункте меню «Платежи и переводы»). В дальнейшем потребуется указание номера пластика получателя и суммы операции.

Платежный документ в отделении банка

Пополнить чужую карту можно и в отделениях филиальной сети банка, в котором обслуживается отправитель. Чтобы воспользоваться услугой, достаточно:

• обратиться к операционисту;
• подтвердить личность отправителя (потребуется паспорт);
• указать карту или счет-донор (с которых осуществляется отправка), номер карты получателя и сумму перевода;
• поставить подпись в документе на перечисление средств.

Метод работает как для внутренних транзакций, так и для межбанковских операций.

Онлайн сервисы МПС или банков

Операции в большинстве случаев проводятся с использованием технологии 3DS (3D-Secure). Чтобы перевести средства указываются номер и реквизиты карты-отправителя (срок действия, CVV2/CVC2 – коды) и номер карты получателя. Для подтверждения операции на привязанный к карте мобильный номер приходит СМС с одноразовым кодом.

Как перевести по номеру карты данным способом?

1. Если вы используете личный кабинет, зайдите в него и выберите счет, с которого нужно отправить деньги. Найдите функцию, связанную с переводами, кликните по ней. Введите 16 цифр и сумму отправления. Завершите операцию.
2. Если вы используете мобильный банк, отправьте смс-сообщение на закрепленный за услугой номер. В запросе нужно указать вид операции, которая должна быть осуществлена, номера карточек для списания и для зачисления средств, размер перевода. Для завершения действия обычно отправляется подтверждение на тот же телефон.

Обратите внимание, что при использовании услуги мобильного банкинга, отправлять запрос следует с сотового телефона, к которому прикреплен карточный счет. В противном случае заявка будет отклонена.

Как обстоят дела в других банках

1. В Тинькофф комиссия в размере 1,5%, но не менее 30 рублей, берется за переводы свыше 20 000 рублей в месяц в другие банки. Перевод между клиентами банка осуществляется бесплатно.
2. Альфа-Банк тоже не берет комиссий за переводы между своими клиентами, если же потребуется отправить деньги на карту стороннего банка, то придется дополнительно заплатить за обслуживание 1,95% от суммы операции, но не менее 50 рублей.
3. Газпромбанк берет с каждого перевода в другой регион своего банка комиссию в размере 1% от суммы, но не более 1500 рублей. Операции между клиентами внутри одного региона осуществляются бесплатно. Плата за осуществление переводов на карты сторонних банков составляет 1,3% от суммы, но не более 3000 рублей.

ОФОРМИТЬ КАРТУ

Параметры карты

• Банк: Сбербанк
• Тип карты: Дебетовая
• Платежная система:
• Функции:
  Технология 3d Secure,
  PayPass/PayWave,
  Карта с чипом

Условия оформления

• Стоимость выпуска: Бесплатно
• Ежегодное обслуживание: 750 руб.
• Срок действия карты: 5 лет
• Кешбек: да
• Процент на остаток: нет

Снятие наличных

В банкомате и отделении: 150 000 рублей в день без комиссии

Требования к держателю

Документы: Паспорт РФ

Свернуть

ОФОРМИТЬ КАРТУ

Параметры карты

• Банк: Тинькофф Банк
• Тип карты: Дебетовая
• Платежная система:
• Функции:
  Технология 3d Secure,
  PayPass/PayWave,
  Карта с чипом
• Переводы: На карты других банков — бесплатно
• Пополнение: Бесплатное в любом городе и банкомате

Условия оформления

• Стоимость выпуска: Бесплатно
• Ежегодное обслуживание: Бесплатно
• Срок действия карты: 5 лет
• Кешбек: да
• Процент на остаток: да

Снятие наличных

• В любых банкоматах: До 600 000 руб. без комиссии
• В банкоматах по всему миру: От 3000 до 100 000 руб.

Требования к держателю

• Документы: Паспорт РФ
• Возраст: От 18 лет

Свернуть

ОФОРМИТЬ КАРТУ

Параметры карты

• Банк: Альфа-Банк
• Тип карты: Дебетовая
• Платежная система:
• Функции:
  Технология 3d Secure,
  PayPass/PayWave,
  Карта с чипом

Условия оформления

• Стоимость выпуска: Бесплатно
• Ежегодное обслуживание: Бесплатно
• Срок действия карты: 5 лет
• Кешбек: да
• Процент на остаток: да

Снятие наличных

• Снятие наличных в банкоматах: До 500 000 руб. в день или 1 000 000 руб. в месяц
• Без комиссии: В банкоматах Альфа-Банка и партёров

Требования к держателю

• Документы: Паспорт РФ
• Возраст: От 18 лет

Свернуть

ОФОРМИТЬ КАРТУ

Параметры карты

• Банк: ВТБ
• Тип карты: Дебетовая
• Платежная система:
• Функции:
  Технология 3d Secure,
  PayPass/PayWave,
  Карта с чипом

Условия оформления

• Стоимость выпуска: Бесплатно
• Ежегодное обслуживание: Бесплатно
• Срок действия карты: 3 года
• Кешбек: да
• Процент на остаток: нет

Снятие наличных

• Комиссия: В банкоматах ВТБ бесплатно
• Лимит: 350 000 руб. в день, 2 000 000 руб. в месяц

Требования к держателю

• Документы: Паспорт РФ
• Возраст: От 18 лет

Свернуть

Безналичные переводы

Безналично перевести деньги на карту Сбербанка можно:

В филиале Сбербанка, в котором открыта карта

Обратившись к операционисту с паспортом, можно перевести средства на карту с любого другого своего счета, открытого в этом же филиале.

В любом подразделении Сбербанка или стороннего банка с другого открытого там счета

В этом случае нужно знать реквизиты Сбербанка, выдавшего «пластик», номер счета и карты, а также ФИО владельца.

В любом отделении Сбербанка с дебетовой карты (перевод «с карты на карту»).

Нужно обратиться к сотруднику банка с картой, с которой будет осуществляться перевод, ввести ПИН и назвать номер карты, на которую отправляются деньги.

Через электронный терминал или банкомат Сбербанка

Вставив дебетовую карту, с которой будет осуществлен перевод, в устройство, нужно ввести ПИН-код, выбрать операцию «Перевод с карты на карту» и набрать номер карты получателя. Подтвердить операцию и взять чек.

Через интернет-банк

Если вы являетесь пользователем «Сбербанк Онл@йн», то можете отправить деньги на дебетовую или кредитную карту Сбербанка (как свою, так и чужую) со своей дебетовой карты или вклада. Для этого нужно войти в интернет-банк, выбрать карту или вклад, с которых будут отправлены средства. Если пополняете свою карту, нажать «Перевести между своими счетами», выбрать пополняемую карту, ввести сумму и кликнуть «Перевести». Если пополняете чужую карту Сбербанка, нажмите «Перевести частному лицу», заполните поле «Счет получателя» (здесь нужно выбрать «На карту Сбербанка»), введите номер карты получателя, сумму и нажмите «Перевести».

Кроме того, можно добавить какой-нибудь комментарий, который будет отправлен вместе с общением о переводе на телефон получателя.

С помощью «Мобильного банка»

Если у вас подключена услуга «Мобильный банк», переводить средства можно прямо через сотовый телефон.

Есть два способа:

Отправить средства с дебетовой карты Сбербанка (не более 100 тыс. руб. в сутки) можно на свою карту Сбербанка или на чужую.

Во втором случае нужно предварительно зарегистрировать реквизиты получателя в SMS-шаблоне «Мобильного банка». Оформить шаблон можно в любом отделении Сбербанка, через интернет-банк (в разделе «SMS-шаблоны) или через устройство самообслуживания. Для перевода средств нужно отправить SMS формата «ПЕРЕВОД 3333 4444 2000» на номер 900 (вместо «ПЕРЕВОД» можно написать «PEREVOD», «ПЕРЕВЕСТИ» ИЛИ «PEREVESTI»).

3333 – последние 4 цифры карты, с которой отправляются средства; 4444 – последние цифры карты получателя; 2000 – сумма перевода. 900 – это номер для абонентов МТС, Ростелеком Урал, Мегафон, Байкалвестком, Билайн, Теле2, СМАРТС и некоторых других.

Для остальных российских операторов действуют номера +7 (926) 20-00-900 и +7 (916) 57-23-900.

Если карта получателя также подключена к «Мобильному банку» Сбербанка, то отправить ему средства можно еще проще – указав только номер его телефона и сумму (но не более 8 тыс. руб. в сутки).

Для совершения операции нужно отправить SMS формата «ПЕРЕВОД 9ххххххххх 2000», где 9ххххххххх – номер телефона получателя, 2000 – сумма. Если у вас несколько карт, подключенных к «Мобильному банку», то можно дополнительно указать 4 последние цифры того платежного инструмента, с которого вы планируете отправить средства. В этом случае сообщение ваше будет выглядеть так: «ПЕРЕВОД 3333 9ххххххххх 2000».

В ответ вам будет отправлено сообщение с кодом, который нужно будет переслать в качестве подтверждения операции.

С электронных кошельков

Пополнить карту Сбербанка можно электронными деньгами – с кошельков WebMoney, Яндекс. Денег, QIWI и др. Подробные инструкции вы найдете, пройдя по ссылкам.

С помощью «MasterCard MoneySend» и «Платежи и переводы Visa»

Данные сервисы позволяют пополнить карту Сбербанка наличными деньгами или безналичным переводом с карт MasterCard или Visa других банков

Обратите внимание: отправка возможна только внутри платежных систем (т.е. с MasterCard – только на MasterCard; с карты Visa – только на Visa)

Произвести операцию можно через Интернет, банкоматы, мобильные телефоны и терминалы самообслуживания, поддерживающие эту услугу (это могут быть устройства любого учреждения). Для осуществления перевода достаточно знать только номер пополняемой карты.

Перевод денег на карту другого банка

Перевод средств на карту другого банка возможен несколькими способами. Каждый клиент может выбрать наиболее удобный для себя, изучив перед этим существующие ограничения банка и размер взимаемой комиссии.

Через Сбербанк Онлайн

Эта функция доступна только тем пользователям, которые подключили Сбербанк Онлайн. Если у вас есть под рукой логин и пароль (т.е. вы прошли регистрацию), то используйте для входа главную страницу сервиса.

При отсутствии регистрации необходимо:

• перейти на online.sberbank.ru;
• кликните на Регистрация;
• ввести номер карточки, с помощью которой вы планируете подключаться (это должна быть основная дебетовая);
• указать номер мобильника, подтвердить кодом из СМС верность данных;
• придумать логин и уникальный пароль, используя подсказки.

Произведите регистрацию в Сбербанк Онлайн, для возможности осуществления переводов с вашей карты на карту другого банка

После этого необходимо попасть в личный кабинет и перевести деньги через систему Сбербанк Онлайн на карту, выданную в другом банке, по такому алгоритму:

• переходите в раздел Переводы;
• выбираете подходящий способ транзакции;
• вписываете номер карточки, выпущенной другим банком (в процессе ввода данных Сбербанк сам определит банк-получатель и используемую платежную систему);
• выбираете карту, откуда будут переведены деньги (для операции не подойдут расчетные счета, но подойдут дебетовые и кредитные карточки);
• указываете сумму;
• проверяете все данные и подтверждаете завершение операции.

Шаг 1Шаг 2

Размер комиссии будет показан на предпоследнем этапе. Плата за операцию спишется с карточки поверх переводимо суммы, так что нужно позаботиться, чтобы на счете оказалось достаточно средств.

В мобильном приложении

Второй способ, как просто перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка – применить возможности специального приложения. Оно предназначено для мобильных платформ под управлением Андроид, iOS и Windows.

Для регистрации в приложении нужно:

• инсталлировать его на телефон, в котором находится сим-карта с номером, указанным в документах на получение основной карты (т.е. на телефон с подключенным мобильным банком);
• тапнуть на значок приложения и нажать регистрация;
• ввести свою дату рождения – это контрольная информация;
• вписать номер телефона;
• ожидать получения СМС – система сама возьмет из сообщения нужные данные и завершит регистрацию;
• ввести 5-значный шифр, который будете впоследствии использовать для входа в приложение.

Воспользуйтесь мобильным приложением Сбербанка для перевода денежных средств

Сама процедура, позволяющая с помощью приложения от Сбербанка перевести деньги от вас на карту другого банка, такова:

• после авторизации в приложении пролистайте влево до появления экрана Платежи;
• тапните на ссылку На карту другого банка;
• укажите цифры карты выбранного получателя;
• выберите, с какой вашей карточки будут списываться деньги, и сумму;
• ознакомьтесь с комиссией и подтвердите отправку денег.

1 из 6

Шаг 1
Шаг 2
Шаг 3
Шаг 4
Шаг 6

Внимательно вводите реквизиты пластиковой карты получателя. Возможности отменить или оспорить операцию, когда она исполнилась, уже нет. Сложность заключается в том, что вам не будут показаны данные получателя, в отличие от операции переброски денег клиенту Сбербанка.

С карты через банкомат

Через бакомат перевести деньги и с кредиток, и с дебетового пластика достаточно просто.

Для этого нужно:

• установить карту в устройство и ввести ПИН-код;
• нажать на рубрику Платежи;
• выбрать подрубрику Перевод средств (иногда путь, позволяющий перевести деньги на карту клиентов другого банка через банкомат Сбербанка, отличается от описанного в зависимости от версии прошивки устройства);
• ввести номер эмитированной иным банком карты (система сама определить банк получателя и подставит нужные реквизиты);
• указать сумму, которую нужно отправить;
• ознакомиться с сообщением о комиссии, проверить реквизиты отправления и подтвердить операцию.

Осуществление перевода средств с карты Сбербанка на карту другого банка через банкоматПеревод со Сбербанка на карту другого банка по СМС сделать нельзя

Если на карте нет средств, то вы можете сначала пополнить ее, внеся наличные. Для этого нужно предварительно выбрать соответствующую опцию и внести все купюры разом. Проследите, чтобы в таком банкомате была функция Cash-In.

По СМС

Перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка по СМС невозможно. Данный сервис СМС-запросов на номер 900 актуален только при осуществлении переводов между картами Сбербанка.

Как положить наличные на карту Сбербанка

Пополнение карточного счета – это такая же необходимая процедура, как и систематическая проверка баланса. Если владелец электронного платежного средства активно пользуется своей картой, то остаток средств на ней должен быть достаточным для повседневных трат и совершения необходимых покупок. Внести деньги на счет «пластика» ПАО «Сбербанк»можно следующими способами:

• в любом банкомате, где есть купюроприемник;
• в одном из отделений банка – через кассу;
• через почтовое отделение;
• посредством обращения в иное банковское учреждение;
• через функционал мобильного телефона;
• в терминале.

Наиболее удобными считаются такие варианты, как пополнение карточного счета через банкомат и терминал. Однако и здесь возникают сложности, поскольку не все устройства принимают купюры.

Перечисление через кассу Сбербанка

Многие клиенты крупнейшего банка страны до сих пор вносят деньги на карточные счета стандартным способом – через кассу в офисах. Это люди пожилого возраста, которые с недоверием относятся к современной технике. При выборе этого варианта следует учитывать ряд особенностей:

• посетить подразделение компании придется в любом случае, и, возможно, столкнуться с неудобствами в виде очередей, потратить время;
• способ считается самым надежным, поскольку перевод средств контролируется на всех этапах.

Как можно перевести наличные деньги на пластиковую карту? В этой ситуации должна выполняться следующая очередность действий:

1. Чтобы пополнить баланс, нужно обратиться в подразделение банка с паспортом и картой. В некоторых случаях для зачисления денег достаточно озвучить сотруднику операционного отдела реквизиты для перевода или номер платежного средства.
2. Следующий шаг – проверка данных клиента в базе и отправка платежа.

Счет пополняется в течение нескольких минут, и за это ничего не взимается. Однако если происходит перечисление средств на карту из иного региона, то размер комиссионных, которые придется оплатить владельцу «пластика», составит 1,75%.

Перечисление через кассу стороннего банка

Это менее экономичный, и не такой удобный вариант, как предыдущий, поскольку за отправку наличных придется заплатить по тарифам банка, переводящего деньги. Пополнение карты ПАО «Сбербанк» из других финансовых организаций регламентируется правилами банка, оправляющего средства.

Решение вопроса «Как перевести наличные на пластиковую карту?» рекомендуется начать с получения своих реквизитов.

Имея на руках нужные сведения, клиент может посещать отделение стороннего банка. Необходимо предоставить сотруднику операционного отдела реквизиты «пластика» и данные паспорта, а также сумму и счет, с которого будут переводиться деньги. Операция завершится через несколько минут. Не исключено, что будет начислена комиссия.

Как работают переводы по номеру карты

Чтобы любое отправление дошло до получателя, необходимо указать его уникальный адрес. Аналогичная ситуация и с перечислением средств на банковские карты. Сообщить, куда должен отправиться платеж можно двумя способами:

• Указав реквизиты карты (точнее, карточного счета в банке, где она обслуживается).
• Используя только номер карты

Первый вариант напоминает отправку почтового сообщения с указанием подробного адреса. Его роль в этом случае играют реквизиты банка – потребуются полное название финансовой организации, БИК и ИНН для российских банков, номер карточного счета. Возможны также указание персональных данных получателя – фамилии, имени и отчества для физических лиц или названия компании – для юридических. Если пластик обслуживается на консолидированном счете (несколько карт привязаны к одному номеру счета) потребуется указать и ее номер.

Второй способ скорее похож на отправку электронных сообщений в сети. Для однозначного определения получателя в этом случае необходим только уникальный идентификатор. В сети его роль играет ip-адрес, для пластиковых карт таким является 16-значный номер.

Действительно, несмотря на то, что он не является аналогом карточного счёта, в его комбинации цифр содержится полная информация для безошибочной идентификации пластика:

• Обозначение международной платежной системы (МПС), к которой принадлежит карта – первая цифра. Для VISA номер карты всегда начинается с 4, для MasterCard – с 5.
• Код банка-эмитента – 5 следующих цифр. Их комбинация однозначно определяет финансовое учреждение и его филиал, выпустившие карту.
• Служебную информацию — тип пластика, возможности использования ее для международных расчетов, валюту и т.д.
• Номер карты в пуле (последнее 4 цифры).

В результате, отправляя перевод только на номер карты, человек, выполняющий операцию, всегда точно указывает, куда должно пройти зачисление. Обработка этих данных ведется мощными компьютерными системами, так что возможность появления ошибки сведена к минимуму.

Перевод через СМС 900

Перевод денег другому клиенту можно осуществить, набрав SMS-сообщение с указанием вида услуги, номером телефона получателя (начиная с девятки) и суммой перевода.

Например:

PEREVOD_9347896513_3000

В качестве названия услуги можно указать следующие словосочетания в латинской или кириллической раскладке:

• ПЕРЕВОД.
• ПЕРЕВЕСТИ.
• PEREVOD.
• PEREVESTI.

Если у вас есть несколько карт, подключённых к «Мобильному Банку», и вы хотите сделать перечисление с конкретной из них, то укажите после слова ПЕРЕВОД четыре последних цифры её номера.

Например:

ПЕРЕВОД_ XXXX_ 9347896513_ 3000

В противном случае средства автоматически спишутся с любой карты с положительным балансом.

Если перевод нужно сделать на конкретную карту другого клиента, то введите четыре последних цифры ее номера посередине между номером телефона и суммой.

Например:

ПЕРЕВОД _ 9347896513_ XXXX_ 3000

После отправки сообщения вам придёт ответное SMS с подтверждением операции. Введите присланный вам код повторно. Когда перевод будет осуществлён, вам поступит уведомление о том, что зачисление произошло успешно.

Комиссия

При перечислении денег на кредитную или дебетовую карту Сбербанка в своем регионе комиссионный сбор не взимается. Чтобы перевести адресату деньги по номеру карты Сбербанка в другой регион придется заплатить комиссию:

• Через филиал Сберегательного банка – полтора процента от суммы перевода, но не больше тридцати рублей. Максимальный размер комиссии – одна тысяча рублей.
• Через терминал, мобильное приложение или онлайн-банкинг сбор составит один процент от суммы, но не больше одной тысячи рублей.

Лимиты

При отправке денег через СМС действуют ограничения, за один раз можно перевести максимум десять тысяч рублей. В течение суток разрешается совершать до десяти переводов, затем услуга заблокируется на день. Через мобильное приложение и веб-версию сервиса Сбербанк Онлайн в течение суток можно отправить максимум один миллион рублей.

На переводы через подразделение Сберегательного банка ограничения не распространяются. В течение дня можно совершить неограниченное количество транзакций. Перевод нельзя отменить. При ошибочной отправке средств по номеру мобильника, свяжитесь с получателем денег. Если неправильно отправили деньги по номеру кредитки, обратитесь за помощью в службу техподдержки Сбербанка по номеру 900.