Денежные переводы сбербанка: все способы перевести деньги через сбербанк

Способы перевести денежные средства со счета на счет в «Сбербанке»

Чтобы отправить другому человеку или организации сумму, используют самостоятельные сервисы «Сбербанка», предусматривающие использование:

• мобильного банка (для перечисления на карту с телефона);
• мобильного приложения (на счет физлица или организации);
• личного кабинета через «Сбербанк Онлайн»;
• банкоматы (при наличии в нем информации о получателе-юрлице или по номеру карты, привязанной к лицевому счету).

На странице раздела «Платежи и переводы» можно найти удобную форму выбора способа, подходящего для того, чтобы переводить деньги, а также ознакомиться с возможными тарифами и дополнительными ограничениями.

Выбор зависит от информации о получателе, которой располагает плательщик. Финансовое учреждение предлагает перечислять средства:

• на пластиковую карту;
• по номеру счета;
• по номеру мобильного;
• по ФИО и номеру мобильного получателя из ближнего зарубежья.

В зависимости от принятых правил клиент «Сбербанка» вправе выбрать:

1. Перевести деньги с карты на карту «Сбербанка» с нулевой комиссией и лимитом в 1 миллион рублей. Для отправки потребуется знать номер мобильного или карты. Платеж оформляется в сервисе «Сбербанк Онлайн», мобильном приложении, СМС-командой или через банкомат.
2. В магазинах партнерской сети предусмотрена возможность оплаты на карту «Сбербанка» или другого финансового учреждения.
3. Для зачисления на свой счет пользуются удобным онлайн-сервисом с телефона или компьютера. Тариф не предусматривает дополнительных сборов и ограничений.
4. Клиенту другого банка или получателю без счета или карты платеж можно направить через сервис «Удобные переводы любому адресату». Используя мобильное приложение или «Сбербанк Онлайн», в день отправляют до 150 тысяч рублей. Если средства переведены, для получения их через банкомат или кассу «Сбербанка» получателю придется назвать код, который должен сообщить его отправитель. Платеж облагается комиссией в 1,5 %.
5. Через мобильное приложение можно отправить перевод по номеру телефона, привязанного к карте. Комиссия чуть меньше: 1,0 % при суточном лимите в 150 тысяч рублей.
6. Перевод «Колибри» позволяет в течение 10 минут в любом уголке России получить до 0,5 миллиона рублей с комиссией от 150 рублей или 1,5 %. Перевод оформляют в отделениях банка, а для получения нужно просто зайти в отделение с паспортом и сообщить полученный от отправителя код.
7. Перечисление со счета на р/с. Лимит операций — до 1 миллиона рублей, при этом есть право воспользоваться валютными перечислениями с комиссией до 1,0 %. Если известны банковские реквизиты, переслать сумму другому человеку или организации через «Сбербанк» не проблема.

Процент комиссии

Комиссия банка за перечисление денежных средств не является фиксированной, а напрямую зависит от того, каким способом перевода решил воспользоваться человек. Потому часто комиссию можно снизить, просто выбрав другой вариант перевода денежных средств.

Перевод с карты

Самый популярный метод перевода в рамках Сбербанка – это перевод с карты на карту. Во многом он таким является как раз по причине невысокой комиссии, которая тем не менее тоже может варьироваться в прямой зависимости от того, на конкретно какую карту осуществляется транзакция.

При переводе средств с карты на карту лимит передаваемых средств равен 30 тысячам рублей.

Также имеются дневные лимиты, которые зависят от того, к какой электронной системе относится карта:

• Visa Electron/Maestro – 50 тысяч рублей.
• Остальные карты – 150 тысяч рублей.

Если возникла необходимость перевести более крупную сумму, рекомендуется открыть вклад, тогда лимиты по переводу исчезнут.

Перевод на карту Сбербанка

Комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту Сбербанка, выпущенную в вашем регионе, не взимается.

Если перевод осуществляется на карту, выпущенную в другом регионе, то комиссия равняется 1%. При этом однократная комиссия не может превышать 1 000 рублей. Процент является единым для перевода и через интернет-банк, и через банкомат. Если вы переводите через банковское отделение, процент повышается до 1,5% от суммы транзакции, но при этом не менее суммы в 30 рублей (и не более 1 000 рублей).

При переводе с карты на карту Сбербанка комиссия, если обе карточки являются вашими, отсутствует. Единственное исключение – перевод с кредитной карты, в таком случае взимается комиссия в размере, указанном в условиях данного кредитного продукта.

Перевод на карту другого банка

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка комиссия будет равняться 1,5-2% в прямой зависимости от метода перевода. Комиссия у Сбербанка за перевод в другой банк будет меньше при использовании банкомата или интернет-банка и больше при использовании кассы офиса банка.

Перевод со счета в Сбербанке

Хотя технически карточные средства также хранятся на банковских счетах, из-за особенностей работы банковской системы карточные переводы и транзакции между счетами отличаются. Отличаются и их комиссии.

В отличие от перевода между картами, транзакцию между счетами, пока она не прошла, можно отменить. Стоимость её отмены составляет 150 рублей.

Срок перевода может составлять до двух дней.

Отдельно тарифицируются переводы юрлиц. Они не облагаются комиссией при перечислении средств на благотворительность или на налоги, в остальных случаях у Сбербанка процент за перевод составляет 0,5-1% (но не более 500 рублей) при переводе через интернет-банк или банкомат и 1,5-2% (но не более 1 500 рублей) при переводе через кассу.

Перевод на счет в Сбербанке

Перевод в рамках Сбербанка в одном регионе/городе является бесплатным. Если города разные, то он облагается комиссией в размере 1% при использовании онлайн-переводов. При осуществлении перевода через кассу банка, комиссия повышается до 1,5%.

Перевод между своими счетами осуществляется без комиссий при любых условиях перевода.

Перевод на счет в другом банке

Если перевод осуществляется в какой-либо сторонний банк, то комиссия при переводе через интернет-банк такая же, как и при транзакции в рамках Сбербанка, но при переводе через отделение повышается до 2% от суммы транзакции (не менее 50 рублей, но не более 1 000 рублей).

Также имеется возможность перевода средств со счёта на карту, при этом комиссия варьироваться от 0,7% до 2% в зависимости от других условий.

Перевод наличными

Если вы отправляете деньги не при помощи безналичной транзакции, а таким образом, чтобы другой человек получил их в виде наличных, вам придётся отдать от 1,5% до 1,75% от суммы перевода.

Если вы вносите наличные на счёт другого человека, то если вы проживаете в одном городе, комиссия отсутствует. Если же вы находитесь в разных городах, то в рамках Сбербанка комиссия за перевод составит 1,75% (но не менее суммы в 50 рублей), при переводе в другой банк она увеличится до 2%. Если вы вносите деньги на карточный счёт человека, проживающего в другом городе, комиссионный процент составит 1,25% (но не менее аналогичной суммы).

Учтите, что в отличие от других методов, перевод наличными возможен только в рублях.

Отдельно тарифицируются переводы «Колибри», для которых не требуется иметь счёт в банке. Комиссия при них составит 1,5%, но не менее 150 рублей и не более 1 000 рублей. Предельная сумма перевода – 500 тысяч рублей.

Способы перевода денег между клиентами Сбербанка

Безусловно, способов перечисления денег существует множество, однако самым простым и безопасным на сегодняшний день является перевод с карточки на карточку. Владельцы карт Сбербанка могут выполнять такие операции круглосуточно и практически без комиссии, ну или с минимальной. Итак, перевести деньги с карты на карту Сбербанка можно:

• Через мобильный телефон;
• Через интернет — банкинг (личный кабинет);
• Через банкомат;
• В отделении банка, при условии, что вы знаете номер счета получателя, а не номер карты.

Через телефон

Перевести деньги с карты на карту Сбербанка через телефон можно при условии, что оба (отправитель и получатель) подключили услугу Мобильный банк. При этом не имеет значения тип платежной системы (Visa, Mastercard, МИР). Главное, чтобы карта списания была дебетовой, так как переводы с кредитной запрещены!

Перевод через телефон осуществляется по средством отправки СМС на сервисный номер 900. Текст сообщения должен иметь следующую структуру: Слово «ПЕРЕВОД», затем после знака пробел указывается номер мобильного телефона, без знака «+», к которому привязан пластик, на который осуществляется транзакция. Далее после знака пробел указывается сумма перевода. Таким образом, СМС запрос будет иметь следующий вид:

Если у вас несколько карт, которые привязаны к одному номеру телефона, после слова «перевод» укажите последние 4 цифры номера своего пластика, с которого нужно списать деньги. Также вы можете выполнить перечисление по номеру телефона.

Перевод через Сбербанк Онлайн

Перечисление денег через личный кабинет также не вызовет особых затруднений у пользователей, кто зарегистрирован в системе и имеет логин и пароль от Сбербанка Онлайн. Инструкция следующая:

1. Выполните вход в личный кабинет;
2. Далее необходимо выбрать раздел «Платежи и переводы» и отметить «клиенту Сбербанка»;
3. Затем откроется форма для оформления перечисления денег. Укажите: карту списания, сумму, реквизиты получателя;
4. Нажмите «Подтвердить» и ждите смс с кодом на телефон;
5. Завершается операция нажатием кнопки «Отправить» после ввода кода.

Комиссия за переводы с дебетовой карты Сбербанка внутри системы не взимается при условии, что пластик получителя выпущен в том же городе. Если нет, комиссия составит 1% от суммы.

Через банкомат Сбербанка

Перевод денег с карты Сбербанка на карту Сбербанка через банкомат несколько более затруднителен, так как необходимо найти терминал Сбербанка. Стоит отметить, что перечислить деньги через банкомат можно имея при себе пластик. Без него вы можете зачислить наличные по реквизитам карты получателя. Итак, инструкция:

1. Свой пластик необходимо вставить в картоприемник и ввести пин-код,
2. Выбрать «Платежи и переводы»,
3. Затем «Перевод средств»,
4. После в соответствующем поле необходимо указать номер пластика получателя денег и сумму, которая будет пересылаться.
5. Подтвердите операцию.

Комиссия 0%, если карточка получателя выпущена в этом же регионе и 1%, если в другом городе.

В отделении банка

Если вы решили отправить деньги с собственной карты клиенту Сбербанка через банковское отделение, уточните у получателя номер счета, к которому привязана карточка. Он есть в личном кабинете или договоре. Сотруднику банка сообщите реквизиты получателя денег и предъявите свой паспорт и пластик. При этом будьте готовы заплатить комиссию в размере 1,25% от суммы, если карточки выпущены в разных регионах.

Сервис Тинькофф

Сегодня крайне популярен сервис Тинькофф для переводов с одной карты на другую. Главное условие — карточки должны быть выпущены российскими банками, а тип платежной системы не имеет значения. Комиссия в этом случае 1,5% от суммы, а лимит — 100000 рублей.

Способы перевода

Сбербанк предлагает своим клиентам несколько способов перечисления денег с карты или счета в другой банк. Проще всего использовать личный кабинет или приложение Сбербанк Онлайн, установленное на телефон. В этом случае взимается минимальная комиссия от суммы перевода — 1%.

Другой вариант — касса банка. Но в этом случае нужно знать номер счета получателя, так как по реквизитам карточки операция не проводится.

Данный сервис позволяет выполнять перечисления с одной карточки на другую только при условии, что они обе выпущены Сбербанком, а клиенты подключили Мобильный банк.

Через мобильное приложение Сбербанка

Чтобы воспользоваться данным способом, убедитесь в наличии доступа к интернету. Далее скачайте на свой телефон мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Установку необходимо проводить исходя из типа операционной системы Вашего смартфона: iOS — заходим в App Store, Android — производим установку из Play market.

Для регистрации в мобильном Сбербанке Онлайн используйте карту и номер своего телефона. Задайте данные для входа и выполните первичную авторизацию. Теперь весь функционал сервиса доступен вам прямо с телефона.

Перевод денег на карту другого банка с помощью мобильного приложения Сбербанка:

1.В нижнем меню выберите «Платежи»;

2. После перехода в раздел «Платежи и переводы» выберите кнопку «Перевод на карту другого банка», далее укажите подходящий вариант;

3. Аккуратно и внимательно введите номер карты получателя денег;

4. Определите необходимую для перевода сумму и введите ее;

5. При правильности введенных данных завершите транзакцию с помощью команды «Перевести».

Подтверждение операции по СМС не требуется. При желании Вы можете воспользоваться функцией сохранения чека, однако все операции и так сохраняются в истории приложения и выписке.

Кстати, открыв историю, можно сохранить шаблон операции. Это позволит в следующий раз выполнить аналогичный денежный платеж, указав только сумму, а реквизиты получателя пропишутся автоматически.

Через личный кабинет Сбербанк Онлайн

Личный кабинет Сбербанк Онлайн позволяет совершать любые операции при минимальной комиссии. Так перевод по номеру карты получателя в другой банк облагается комиссионным сборов в размере 1,5%. А по номеру счета — 1%. Но второй вариант больше подходит для оплаты кредита в стороннем банке, а не переводов между физическими лицами.

Инструкция:

1. Выполните вход в Сбербанк Онлайн;
2. В верхнем меню зеленого цвета обратитесь к опции «Переводы и платежи»;
3. В появившемся списке «Перевод на карту в другой банк»;
4. Введите верный номер карты получателя денежных средств, а также сумму;
5. Если все указано верно нажмите «Подтвердить по смс» и на ваш телефон придет код для подтверждения транзакции с сервисного номера Сбербанка 900. Введите его в соответствующее поле и завершите операцию. 

Чек можете сохранить или позже просмотреть в истории операций, где фиксируются все расходные операции и поступления за последнюю неделю. А чтобы получить полный отчет, закажите выписку на е-маил.

Через банкомат

Если нет доступа к интернету, чтобы использовать личный кабинет или мобильное приложение Сбербанка, а Мобильный банк, как известно, не позволяет совершать переводы денег на счета в другие банки, не отчаивайтесь. Быстро и с приемлемой комиссией можно выполнить транзакцию с помощью банкоматов Сбербанка, которые расположены, буквально, на каждом шагу.

Инструкция по переводу денег через банкомат:

1. Вставьте карту в банкомат верной стороной;
2. Осуществите ввод своего пин-кода;
3. Нам интересен пункт «Платежи и переводы» в главном меню, выберете его;
4. После перенаправления в раздел «Платежи и переводы» выберете опцию «Перевод на карту другого банка»;
5. Введите верный номер карты получателя денежных средств, а также сумму для перевода;
6. Завершите действия, подтвердив операцию.
7. Заберите карту и чек, выданные банкоматом.

Как перевести деньги на карту Сбербанка из-за границы через электронные кошельки

Из далекого зарубежья деньги можно перечислить через электронные кошельки. В этой ситуации ЭПС выступает в качестве компании-посредника, поэтому получатель сам должен переводить поступившие финансы на баланс своей карты Сбербанка.

Желательно, чтобы получатель и отправитель имели электронный кошелек одной ЭПС. Деньги перечисляются мгновенно в не зависимости от страны проживания отправителя. Комиссионный сбор взимается согласно тарифу электронной платежной системы и может составлять от 0 до 3%. Онлайн-кошельки, доступные для перевода: Web Money, Yandex.Деньги, Qiwi .

Электронные кошельки Web Money

Сервис Web Money позволяет перевести деньги из-за границы на карту Сбербанка через раздел Ввод и Вывод: «Банковские переводы». Для произведения операции достаточно получать формальный аттестат. Он выдается после заполнения анкеты на сайте ЭПС, где вводятся паспортные данные.

А при заполнении бланка на перевод нужно указать БИК – 9-значный идентификационный код банка. Комиссия составляет 0,8%. Шаблон достаточно создавать один раз, дальше он сохраняется в системе. Если валюта перевода не отличается от поддерживаемой картой валюты, то конвертация не производится.

Главное, при пополнении вкладки «Номер счета получателя» укажите 20-значный счет карты. Он указан в конверте карты, в договоре или можно спросить у сотрудника банка.

Условия и лимиты сервиса Вебмани

Система Web Money
Статус	Комиссия	Сумма перевода (максимум)	Едино-разовый перевод
в сутки	За месяц	минимум	максимум
Формальный аттестат	0,8% (до 1500 р.) + 15 р.	100 тыс. р.	400 тыс. р.	100 р.	300 тыс. р.
Начальный аттестат	400 тыс. р.	1 млн. р.
Персональный аттестат	500 тыс. р.	2 млн. р.

Как перевести деньги с телефона Сбербанк на Сбербанк

Как в Сбербанке перевести деньги по номеру телефона через интернет-банкинг с одной карты на другую? В настоящее время данным вопросом интересуются многие клиенты. На деле процедура почти идентична стандартному переводу по номеру пластика и отличается только одним моментом — необходим только номер сотового телефона.

Таким образом, для выполнения операции нужна действующая карта Сбербанка, телефон отправляющей стороны, привязанный к пластику и номер получающей стороны, прикрепленный к платежному инструменту и имеющий смс оповещение.

• Пройти авторизацию в системе онлайн-банк. Для этих целей требуется ввести логин/пароль и подтвердить операцию разовым кодом, направленным в сообщении. При первичном входе в систему нужно пройти процедуру регистрации. Сотрудники банковского учреждения для этой цели рекомендуют применять первичный идентификатор, который предоставляется в офисе финансовой организации либо в банкомате. Но для ускорения процедуры легче применять для первого входа номер действующей расчетной карты. Набрать ее в специальной форме, ввести разовый пароль поступивший, но номер телефона и установить личные логин и пароль для последующих входов.
• После проведения указанных выше действий пользователь переходит на главную страницу, на которой размещены все действующие финансовые продукты клиента: расчетные карты, счета, вклады и кредиты. Отсюда следует пройти в раздел переводов, переход на него размещен наверху в строе меню.
• На загрузившейся странице нажать на «Перевод клиенту Сбербанка» для перехода на форму внесения платежных данных.
• Система потребует ввести реквизиты получающей стороны. В данном окне из предложенных способов: пластиковая карта, расчетный счет либо номер сотового, нажимаем на последний и открывается форма для ввода номера телефона получателя.
• Выбрать счет списания, размер операции и описание транзакции (при желании).
• Завершить действие, подтвердить ее одноразовым паролем и ожидать поступления.
• Средства перечисляются на счет почти моментально. Редко по техническим причинам могут задержаться на несколько часов.

Таким же способом возможно выполнить отправку денег по номеру телефона с применением мобильного устройства, при установленном приложении для мобильных телефонов онлайн-банк. Процедура перевода такая же как приводилась выше. При отправлении клиентом подобных платежей с определенной периодичностью, к примеру, оказание помощи родственникам, целесообразно сохранить шаблон такой операции, чтобы не расходовать лишнее время в будущем на ввод платежных данных.

Как перевести клиенту Сбербанка: три способа

В режиме реального времени можно отправить скорую помощь любому человеку, у которого есть счет в банке. Перечисления доступны на:

• банковскую карту: по номеру пластика или мобильного телефона
• расчетный счет

Специально для вас мы создали инструкцию, после изучения которой вы сможете быстро перевести деньги.

Внимание! Неважно, какой вариант перечисления денег вы выберете. Первое, что нужно сделать – это войти в личный кабинет клиента. Вход осуществляется через официальный портал финансового учреждения, с использованием логина и пароля.

Вход осуществляется через официальный портал финансового учреждения, с использованием логина и пароля.

Доступ будет предоставлен только после ввода секретного кода. Сообщение с шестизначным кодом будет отправлено моментально на мобильный телефон

При этом важно учитывать, что сообщения направляются только на привязанный номер сотового телефона, который был указан при оформлении финансового продукта

Перевод по номеру карту

Карта Сберегательного банка есть практически у каждого человека. Именно поэтому операции с карты на карты в режиме онлайн пользуются особой популярностью.

Для перечисления средств потребуется войти в личный кабинет клиента и войти в раздел «Платежи и переводы».

После в открывшемся окне следует выбрать:

1. Переводы
2. Другому человеку
3. Клиенту Сбербанка

Вашему вниманию откроется форма, в которой можно выбрать способ отправления денег. Поскольку необходимо перечислить деньги по номеру карты, то выбирать ничего не нужно. Данный способ отражается автоматически, поскольку самый востребованный.

Потребуется:

• указать данные карты получателя, который указан на лицевой стороне
• выбрать счет, с которого будут списаны средства, если их несколько
• ввести сумму, которую желаете перевести
• при желании указать сообщение
• кликнуть «Перевести»

После вашему вниманию откроется окно, где останется подтвердить операцию. Для этого вводится цифровой одноразовый код, который поступит на мобильный телефон, через смс-сообщение.

На этом процедура перевода по номеру карты заканчивается.

Перевод по номеру счету

Войдя в личный кабинет клиента, в разделе платежи потребуется выбрать способ оплаты «счет». В открывшемся окне надо указать все данные получателя денег.

Запрашивают:

• номер банковского счета
• фамилию, имя и отчество
• ИНН + адрес регистрации (необязательно)
• наименование банка получателя
• БИК + корреспондентский счет
• счет, с которого будут списаны средства
• сумму

После останется только подтвердить перевод. Для этого вносится секретный одноразовый код, который поступит на привязанный телефон.

Внимание! Чтобы деньги дошли клиенту по номеру счета, следует вносить все данные корректно. Для этого специалисты банка рекомендуют запрашивать выписку по счету, в которой указана вся информация по расчетному счету.

Перевод по номеру мобильного

Отличный вариант получения денег для тех граждан, которые не хотят озвучивать сведения карты или счета с целью безопасности. Используется при получении денег за оказанные услуги.

Для того чтобы сделать перевод на карту клиента Сбербанка по телефону нужно:

• войти в Сбербанк онлайн
• выбрать раздел «Платежи»
• в открывшемся окне выбрать «Карта по номеру моб. тел.»
• указать номер телефона получателя
• выбрать счет для списания
• ввести сумму
• при необходимости написать сообщение получателю
• кликнуть «Перевести»

Внимание! После того как вы укажете номер телефона, произойдет автоматический поиск карты получателя. После проверки отобразятся личные данные клиента, в формате: Мария Петровна С

Фамилия клиента не указывается полностью.

После останется подтвердить перечисления. Как и в других способах следует ввести секретный код, который автоматически поступает на телефон.

Перевод с использованием Мобильного банка

Варианты осуществление денежных перечислений в пределах России

Для того, чтобы воспользоваться таким вариантом, необходимо осуществить подключение услуги «Мобильный Банк» — если таковая не использовалась. Это делается путем обращения в банковское отделение либо с помощью интернет-банкинга. Каким образом происходит этот процесс?

По номеру телефона клиента Сбербанка

С помощью телефона получателя, к которому привязана его карточка. Отправляется обычное СМС-уведомление на короткий номер 900. Текст сообщения должен включать в себя слово «перевод», номер мобильного телефона получателя и сумму. В ответном сообщении финучреждение попросит подтвердить транзакцию, отправив отправителю цифровой пароль.

Максимальное количество средств не зависит от варианта перечисления

Как только отправитель сделает это, процесс будет завершен: с его пластика будут списаны денежные средства, а получателю они будут зачислены на счет.

По номеру карты клиента Сбербанка

Для этого также отправляется аналогичное предыдущему варианту СМС-уведомление, только вместо телефона в сообщении указываются последние четыре цифры пластика получателя, последние четыре цифры пластика отправителя и размер отправляемой суммы.

Например:
Перевод 1234 5678 5000.

Стоит учитывать, что комиссия также взимается в том случае, если карточный продукт был выпущен в другом регионе Российской Федерации. Размер комиссии будет аналогичен комиссии при подобных перечислениях в веб-версии системы. Используя этот вариант, стоит также помнить об ограничениях при проведении транзакции через телефон.

Варианты переброса средств и соответствующие им размеры суточных ограничений

Максимальная сумма перевода через мобильный банк/телефон

Стоит помнить, что максимальная сумма перевода через Мобильный банк Сбербанка составляет 8000 руб. – как для отправителя денежных средств, так и для получателя. При этом общее количество операций не должно превышать 10 транзакций в сутки.