Как сделать быстрый перевод денег по россии и в другие страны: способы и условия

Как подключить систему быстрых платежей

Открыть карту банка, который подключён к системе быстрых платежей

Калькулятор Сравни.ру

Подключить систему и сделать перевод через неё (а значит, без комиссии) можно через приложение или интернет-банк. Вот несколько инструкций, как это устроено в популярных банках.

Сбербанк

Подключиться к системе

Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей». Не забудьте подключить и входящие, и исходящие переводы — в банке они включаются по отдельности.

Сделать перевод

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

ВТБ

Подключиться к системе

Войдите в приложение ВТБ Онлайн → раздел «Услуги» → меню «Сервисы» → «Получение переводов на ВТБ» → выберите пункты «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ.

Сделать перевод

Войдите в приложение ВТБ Онлайн → раздел «Платежи» → в верхней части экрана «По номеру телефона или карты» → введите номер телефона, выберите банк получателя и сумму перевода → нажмите «Перевести».

Альфа-Банк

Подключиться к системе

Система быстрых платежей уже подключена по умолчанию у каждого клиента банка ️

Сделать перевод

Войдите в приложение Альфа-Банк → вкладка «Переводы по номеру телефона». Или вкладка «Платежи» → «По номеру телефона».

Райффайзенбанк

Подключиться к системе

Система быстрых платежей уже подключена по умолчанию у клиентов банка ️ Для удобства можно сделать банк основным для получения переводов: для этого войдите в приложение Райффайзен-Онлайн → «Ещё» → «Переводы по номеру телефона» → отметить «Сделать Райффайзенбанк основным для получения переводов» → выбрать счёт для получения → «Сохранить».

Сделать перевод

Войдите в приложение Райффайзен-Онлайн → в меню выберите «Переводы» → «Переводы по номеру телефона».

Тинькофф Банк

Подключиться к системе

Войдите в приложение Тинькофф → в левом верхнем углу выберите свой профиль → раздел «Настройки» → прокрутите экран вниз и выберите пункт «Система быстрых платежей» (иногда он может находиться в разделе «Соглашения») → в блоке «Входящие переводы» выберите «Подключить».

Сделать перевод

Войдите в приложение Тинькофф → выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».

ФК Открытие

Подключиться к системе

Войдите в приложение Банк Открытие → перейдите на экран «Профиль» → выберите раздел «Переводы» → нажмите на переключатель напротив «Разрешить переводы по номеру телефона из других банков».

Сделать перевод

Войдите в приложение Банк Открытие → в меню выберите «Платёж» → «Перевести другим людям».

Что ещё нужно знать про систему быстрых платежей

• Как сделать перевод денег с теле2 на другой номер теле2

  Если сумма перевода будет больше 100 тысяч ₽ в месяц, то за все отправления свыше этого лимита придётся заплатить комиссию. Она не может быть выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод. Но в некоторых банках при этом можно переводить бесплатно и более 100 тысяч ₽ — это лучше уточнить заранее.

• Бесплатный перевод через систему быстрых платежей возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия — и это никак не зависит от суммы перевода.

• Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то вы можете настроить её в качестве основной для приёма переводов в приложении или интернет-банке. Также можно сообщить отправителю название этого банка, чтобы он выбрал для перевода именно его.

Способы как отключить Мобильный банк СберБанка

Пользователь может отключить рассматриваемую услугу, как самостоятельно, так и обратившись за помощью к специалисту финансовой организации.

Через СМС-сообщение

Самый простой и быстрый способ. Пользователи нужно всего лишь отправить сообщение на короткий номер 900, в котором будет содержаться следующий текст: «БЛОКИРОВКАУСЛУГИ****». На месте звёздочек должны стоять 4 последние цифры платежного инструмента.

Однако главным недостатком этого способа можно считать то, что услуга только приостанавливает своё действие, но за её использование всё равно будут списываться денежные средства. Возобновить использование услуги можно будет так же, как и в случае блокировки — сообщением, отправленным на номер 900, но уже с иным содержанием: «РАЗБЛОКИРОВКАУСЛУГИ****». Пробелы между словами не нужны, так как сообщение из-за них не будет распознано.

Для полного отключения услуги следуют воспользоваться одним из следующих способов.

Через банкомат

Чтобы отключить услугу через банкомат, необходимо:

1. Вставить платежный инструмент в картоприемник.
2. Ввести ПИН-код.
3. Выбрать в меню раздел «Мобильный банк».
4. Нажать на пункт «Настройки» и выбрать в них «Отключение услуги».
5. Завершить операцию и забрать карту.

После выполненных действий в течение трёх суток на номер клиента должно прийти СМС с уведомлением об отключении услуги.

Через официальное приложение «Сбербанк»

Вариант будет актуален только для тех, у кого установлено мобильное приложение «Сбербанк» на смартфоне или планшете. Поэтому после апвторизации в приложении необходимо перейти на вкладку «Подключённые услуги», выбрать среди них «Мобильный банк», нажать на него и отключить. После выполнения этих действий услуга сразу же должна отключиться.

Для этого нужно:

• авторизоваться в личном кабинете;
• открыть настройки;
• нажать на «Мобильный банк»;
• в деталях подключения выбрать «Отключить услугу».

После последнего шага высветится окошко, куда нужно будет ввести код, отправленный по СМС на номер, к которому привязана карта. В течение нескольких дней на этот же номер придёт сообщение об отключении Мобильного банка.

Как отключить Мобильный банк в СберБанке. Способы отключения Мобильного банка

Через ближайшее отделение Сбербанка

Можно обратиться в любое ближайшее отделение Сбербанка. Заявителю необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность и саму карту. Сотрудник поможет клиенту составить письменный запрос на отключение рассматриваемой услуги. Запрос будет обрабатываться в течение трёх суток. После этого на контактный номер заявителя должно прийти СМС об успешном отключении услуги.

Способ, как отключить услугу Мобильного банка, выбирает сам клиент в зависимости от своих желаний и возможностей.

Также читайте об особенностях ипотеки в Сбербанке в 2021 году.

Способы подключения

Для получения услуги мобильного банка от вас потребуется наличие карточки и паспорта. Если вы уже зарегистрировали свой личный кабинет на сбербанк онлайн, то услуга подключится автоматически, вам останется выбрать подходящий пакет услуг – полный или экономный. В остальных случаях можете воспользоваться 5 видами получения услуги:

1. Обратившись лично в отделение Сбербанка с картой и паспортом.
2. Позвонив по телефону горячей линии банка с просьбой подключения.
3. Через Сбербанк онлайн.
4. Через банкомат.

Рассмотрим подробнее каждый вариант.

Личное обращение в отделение

При личном обращении выполните следующие действия:

1. Возьмите с собой паспорт и карту, придите в ближайшее отделение Сбербанка.
2. Попросите сотрудника помочь с подключением мобильного банка.
3. Заполните бланк с заявкой самостоятельно или попросите об этом сотрудника, передав ему паспорт. Процедура не займет больше 5 минут.
4. Распишитесь в указанном месте.

Вы можете воспользоваться еще одним способом получения опции мобильного банка:

1. Придите в отделение, взяв с собой только карту.
2. Обратитесь к сотруднику, стоящему у банкоматов о помощи с подключением.
3. Вставьте карту в приемник и введите ПИН код.
4. После этого сотрудник выполнит процедуру подключения самостоятельно.
5. Выберите тариф и подтвердите действия.

Позвонив по телефону горячей линии

Для этого наберите номер телефона 8-800-555-55-50 и нажмите на кнопку вызова. Далее выполните действия:

1. Назовите свои персональные данные – ФИО, номер телефона и карты.
2. Дождитесь подключения.
3. Подтвердите действия, сообщив код оператору.

Сбербанк онлайн

Подразумевается подключение с компьютера. Для этого выполните следующие действия:

Теперь вы попали в личный кабинет для подключения услуги:

1. Нажмите на раздел «Личное меню».
2. Нажмите на пункт «Подключение мобильного банка».
3. Нажмите на кнопку «Детали».
4. Выберите подходящий тариф – экономный или полный.
5. Подтвердите действия, нажав на кнопку «Подключить».

Если вы не были зарегистрированы в Сбербанке онлайн, то выполните следующие действия:

1. Зайдите на главную страницу портала.
2. Нажмите на кнопку «Зарегистрироваться».

3. Введите данные карты.

4. Подтвердите действия, введя код, присланный на номер телефона.
5. Введите логин – используйте действующую электронную почту или номер телефона.
6. Придумайте пароль, состоящий минимум из 6 символов.
7. Нажмите на кнопку «Войти».

Через банкомат

Для подключения мобильного банка через банкомат выполните следующие действия:

1. Возьмите с собой карту и придите в отделение Сбербанка.
2. Вставьте ее приемник и введите ПИН код.
3. Перейдите в основное меню и выберите пункт «Подключение основной карточки».
4. Выберите нужный тариф и нажмите на кнопку «Продолжить».
5. Введите номер, на который будет подключена услуга.
6. Подтвердите действия, нажав на кнопку «Подключить».
7. Нажмите на кнопку «Завершить операцию».
8. Заберите карту и чек.

Услуга будет подключена в течение 2-3 дней.

Как сделать перевод в СБП

Как подключится к СБП

Для перевода по системе быстрых платежей от клиента требуется только наличие счета или карты в банке-участнике системы. Никаких дополнительных знаний и устройств для этого не нужно. Если обслуживающий банк провел адаптацию своего программного обеспечения, то клиенту достаточно зайти в банковское приложение на Android или iOS (или в веб-версию интернет-банка), найти и активировать опцию подключения к СБП, и найти специальную вкладку, где можно осуществить платежи по номеру телефона.

Если ваш банк на данный момент не является участником системы быстрых платежей, то чтобы начать делать быстрые переводы в рамках СБП, вы можете либо дождаться подключения банка к системе, либо выполнить ряд простых действий:

• найти удобный вам банк, который является участником СБП (список всех банков-участников здесь);
• открыть в нём счет или карту;
• привязать свой действующий номер мобильного телефона к карте или счету (стандартная процедура, если вы хотите открыть карту или получить доступ в интернет-банк или мобильное приложение);
• установить мобильное приложение на свой телефон или воспользоваться веб-версией интернет-банка;
• в настройках приложения (интернет-банка) разрешить подключение к системе.

Совет: чтобы не тратить время на хождение по банкам, выберите банк с бесплатной доставкой и закажите карту с бесплатным годовым обслуживанием (к примеру, карту Блэк Тинькофф Банка).

Можно установить банк «по умолчанию» для получения быстрых переводов. Это также делается клиентом в банковском приложении. При этом на счета в других банках также можно будет получать переводы, просто выбранный банк будет приоритетным. Если банк «по умолчанию» не выбран, то при отправке перевода после ввода номера телефона отправителю будет представлен весь список банков, в которых у получателя есть счета.

Если по каким-то причинам клиент не желает получать переводы по системе быстрых платежей, то ему нужно просто обратиться в обслуживающий банк и написать заявление о несогласии на подключение к СБП или об отключении от сервиса. Это необходимо сделать в том случае, если банк по умолчанию подключил всех клиентов к сервису СБП. Если же банк даёт возможность подключиться самостоятельно, то вы можете просто этого не делать.

Как перевести деньги себе или другому лицу

Для перевода получателю или на свой счет в другом банке нужно:

1. Войти в приложение банка и открыть вкладку для осуществления перевода по СБП.
2. В специальное поле ввести телефонный номер получателя. Если деньги отправляются на свой счет, то указывается свой номер телефона.
3. Из списка выбрать банк, в который нужно отправить получателю перевод.
4. В поле «Сумма к переводу» указать нужную сумму. Выбрать счет для списания. Нажать кнопку «Перевести».

Интерфейсы банковских приложений отличаются, но технология отправки такого перевода у всех одинаковая.

Пример реального перевода по шагам

Посмотрим, насколько просто и понятно все происходит в реальности. Для этого воспользуемся услугой быстрых платежей от Росбанка, который одним из первых подключился к СБП. Для отправки перевода:

1. Заходим в мобильное приложение или в интернет-банк на компьютере. Переходим во вкладку «Оплата услуг и переводы», выбираем «Переводы».

2. Открывается список переводов по номеру телефона. Выбираем, кому отправить перевод. Если отправляем перевод внутри Росбанка, то нажимает «Клиенту Росбанка. Если нужно отправить деньги в другой банк, то – «В другой банк».

3. Выбираем способ отправки «По номеру телефона».

4. В открывшемся окне выбираем, с какой карты будем переводить. Со счета отправить перевод по СБП через Росбанк не получится. Требуется выбрать именно карту.

5. Вводим номер телефона получателя. Можно нажать кнопку справа и выбрать его из телефонной книги, что очень удобно.

6. Выбираем банк получателя. Если банк известен, то это упрощает задачу, иначе придется перебирать все банки из списка. Указываем сумму перевода. Нажимаем «Продолжить».

7. Проверяем номер телефона, наименование получателя, банк. Если все верно, то нажимаем кнопку «Подтвердить».

Если у клиента есть счет в этом банке, то перевод будет отправлен. Если счета в выбранном банке нет, то на экране появляется сообщение об ошибке. В случае если перевод не поступил получателю, нужно обязательно обратиться в банк по телефону горячей линии. В нашем примере деньги поступили получателю через 7 секунд после отправки.

Тип документа

адресный листок убытия актовая запись о рождении апостиль архивная справка (с места работы) аттестат о среднем образовании ведомость оценок школьная вид на жительство визы вкладыш к свидетельству о рождении вкладыш к удостоверению личности водительское удостоверение выписка из реестра населения, о проживании грамота диплом заявление о браке (нотариальная форма) карточка водителя легализация миграционная карта нотариальное удостоверение паспорт пенсионное удостоверение посадочный талон приложение к аттестату разрешение на работу свидетельство ИНН свидетельство о браке стандартноe свидетельство о дополнительном образовании свидетельство о крещении свидетельство о нахождении в живых стандартное свидетельство о перемене имени стандартное свидетельство о профессиональной подготовке свидетельство о расторжении брака стандартное свидетельство о регистрации тс свидетельство о рождении стандартное свидетельство о смерти стандартное свидетельство об окончании автошколы свидетельство об установлении отцовства сертификат о прохождении курсов сертификат об обучении спонсорское письмо справка «аттестат» справка из ЗАГСА справка о браке архивная справка о гражданстве справка о зарплате справка о перемене имени справка о проживании справка о расторжении брака справка о регистрации проживания справка о трудовом стаже справка об инвалидности справка об обучении справка об открытии, состоянии счета справка об отсутствии судимости справка пенсионная справка с места работы справка с места учебы справка школьная студенческий билет табель уведомление о регистрации удостоверение личности штампы, печати

2 группа документов академическая справка анкета архивная справка об обучении (полный курс обучения) больничный лист бухгалтерский баланс ветеринарный сертификат военный билет возражение на исковое заявление временное удостоверение выписка выписка ЕГРЮЛ выписка из банка выписка из зачетной ведомости выписка из книги регистрации брака выписка из реестра выписка из свидетельства о браке выписка из свидетельства о перемене имени выписка из свидетельства о рождении выписка из свидетельства о смерти выписка из сертификатов выписка из торгового реестра выписка из учебной карточки выписка по счету гарантийное письмо декларация диплом о дополнительном образовании диплом о профессиональной переподготовке доверенность договор договор займа завещание заграничный паспорт (РФ) заключение запрос зачетная книжка студента заявление заявление о принятии расходов на пребывание за границей инструкция информационное письмо книжка моряка контракт личное дело ученика медицинская справка медицинское заключение медицинское исследование, направление меморандум мотивационное письмо налоговая декларация нотариальная копия с перевода определение суда паспорт безопасности вещества паспорт на животное паспорт транспортного средства презентация приложение к диплому о высшем образовании приложение к договору протокол разрешение резюме рекомендация решение решение суда руководство свидетельство, удостоверение о профессиональной переподготовке свидетельство о браке нестандартное (США, ОАЭ и др.) свидетельство о государственной регистрации права свидетельство о государственной регистрации юридического лица свидетельство о перемене имени нестандартное (США, ОАЭ и др.) свидетельство о постановке на учет юридического лица свидетельство о рождении нестандартное (США, ОАЭ и др.) свидетельство о смерти нестандартное (США, ОАЭ и др.) свидетельство о смерти с медицинским заключением семейная книга сертификат сертификат о дополнительном образовании сертификат о прививках согласие соглашение справка из банка справка из реестра справка о доходах (2 НДФЛ) справка о прохождении практики справка о рождении справка о смерти справка об инвалидности нестандартная справка об обучении с перечнем предметов справка формы № 9 о проживании справка, приказ о переименовании предприятия и организации таможенная декларация таможенная квота технический паспорт на помещение техническое описание, спецификация товарно-транспортная накладная трудовая книжка уведомление о переименовании организации уставной документ учредительный договор характеристика характеристика жилой площади (форма №7) эпикриз документы, не вошедшие в списки и любые тексты

Правила безопасности при использовании интернет-банка

Первое правило безопасного использования интернет-банкинга — никому не сообщать логин и пароль для входа.

Второе правило — под строгим секретом должен быть код подтверждения операции или входа, который присылается банком в смс каждый раз, когда клиент входит в ЛК или совершает какую-то операцию.

Третье правило — всегда перепроверять адрес страницы интернет-банка. В интернете огромное количество фишинговых сайтов, которые копируют дизайн оригинального сайта и занимаются сбором информации. Отличить такой фишинговый сайт от настоящего довольно сложно, поэтому проверяйте строку адреса.

Если соблюдать 3 этих простых правила, можно сохранить свой интернет-банк в безопасности.

Как работает Система Быстрых Платежей?

Сделать перевод через СПБ можно, если обслуживающий клиента банк подключился и стал участником системы. Информация об этом есть на официальном сайте СБП или на сайте самого банка. После того как банк присоединился к системе, он самостоятельно проводит настройку своего программного обеспечения, вносит в мобильный и интернет-банкинг изменения, дающие клиенту доступ к осуществлению таких переводов.

Клиенту не нужно предпринимать никаких мер для регистрации в СБП. Для доступа к услуге достаточно иметь счет или карту. Кредитные счета в системе не участвуют по понятным причинам.

Клиентам рекомендуется сообщить банку свой актуальный номер мобильного телефона, который и будет привязан к счету или карте. Для отправки перевода нужно просто зайти в приложение своего банка, найти вкладку «Платежи и переводы» или «Перевод по номеру телефона». Затем выбрать номер телефона и банк, если у получателя несколько счетов. Ввести сумму и отправить ее. Максимальная сумма одного такого перевода составляет 600000 руб. Не исключено, что разные банки могут устанавливать и собственные ограничения. Об этом можно узнать из тарифов. Например, в банке Авангард максимальная сумма одного перевода по номеру телефона составляет 75000 руб.

Зачем же нужен Мобильный банк

Причина в информационной безопасности. При каждом входе в личный кабинет интернет-банкинга, вам придется подтвердить действие одноразовым кодом из СМС.

Операции по списанию, управлению услугами также надо будет подтверждать. Таким образом банк старается обезопасить счета граждан от несанкционированных взломов.

Для кого-то это звучит парадоксально, ведь нередко мобильный банк отключают именно из-за дыр в системе безопасности. Здесь есть только один совет – заходить в кабинет банка онлайн на одном устройстве (например, ПК), а получать СМС на мобильный аппарат, который не используется для входа в интернет-банкинг.

Если нет желания платить абонентскую плату – подключайте пакет “Экономный“. Хотя, если вы лишены СМС оповещений – это тоже определенный риск. В таком случае постоянно отслеживайте операции по счету через онлайн-сервис.

Основные СМС команды при работе с Мобильным банком

Пользоваться Мобильным банком можно как с помощью коротких USSD-запросов, так и при помощи обычных СМС на короткий сервисный номер 900. Ниже перечислим основные СМС-команды, которые могут пригодиться каждый день:

Запрос баланса по карте — Сообщение с текстом БАЛАНС 1234, где 1234 — последние 4 цифры номера Вашей карты

Запрос мини-выписки по карте — Сообщение с текстом ИСТОРИЯ 1234, где 1234 — последние 4 цифры номера Вашей карты

Оплачивайте свой мобильный телефон — Отправьте СМС-сообщение на номер 900 с суммой пополнения счета в рублях (до 3 000 рублей в сутки)

Оплачивайте любые мобильные телефоны — Отправьте СМС-сообщение на номер 900 c номером телефона и суммой, которую хотите перевести (до 1 500 рублей в сутки)

Получение списка всех возможностей SMS-сервиса — Отправьте на номер 900 сообщение с текстом «СПРАВКА» В ответ Банк направит Вам SMS-сообщение, содержащее меню с выбором справочной информации

Теперь рассмотрим случай, когда у вас есть банковская карта, но вы не знаете, подключена или нет эта услуга у вас. Узнать наличие подключенного Мобильного банка можно в банкомате, либо в личном кабинете Сбербанк Онлайн.

Для того чтобы узнать информацию о мобильном банке через Сбербанк Онлайн вам сначала необходимо войти в ваш личный кабинет. После входа необходимо зайти в раздел Настройки. В настройках выбираем пункт в меню «Мобильный банк».

На экране вы увидите список ваших карт и информацию о том, какой мобильный пакет подключен к этой карте, а также номер телефона к которой привязана ваша карта.

СБП для бизнеса

В системе быстрых платежей для бизнеса разработана система QR-кода. Суть ее в том, что клиент сканирует своим телефоном специальный код, попадает в банковское приложение, вводит сумму и подтверждает операцию. Для пользования новым сервисом бизнесу надо обратиться в банк и заключить договор, выбрать сценарий и начать принимать платежи от покупателей.

Сценарии использования сервиса:

1. QR-наклейка. Срок действия – бессрочно. Подходит небольшим магазинам, киоскам, парикмахерским и другим точкам с небольшим потоком людей. Схема работы: банк выдает многоразовый код, владелец бизнеса приклеивает его на видном месте, покупатель считывает и оплачивает товар или услугу, банк сообщает о платеже кассиру.
2. QR-код на кассе. Срок действия – 72 часа. Код может быть представлен покупателю на экране кассы или платежного терминала, при покупке в интернете на странице с оплатой, может отправляться клиенту в электронном письме, мессенджере и т. д. Далее повторяются действия, описанные в 1-м пункте.
3. Мгновенный счет для интернет-торговли, когда клиент оплачивает товары через мобильный телефон.
4. С 2021 г. будет действовать еще один сценарий – подписки. Это регулярные или однократные списания денег со счета подписчика в пользу организатора такой подписки.

Комиссия за пользование сервисом быстрых платежей для бизнеса не превышает 0,7 %. Размер зависит от вида платежа. Все комиссии указаны на сайте Центробанка.

Преимущества подключения к системе QR-кодов:

• мгновенная оплата и поступление денег на расчетный счет бизнеса в круглосуточном режиме;
• низкие комиссии;
• меньше времени на прием платежей по сравнению с наличными деньгами;
• повышение лояльности со стороны покупателей, что в итоге приведет к повышению товарооборота.

Как работает СБП в России

В России Система быстрых платежей заработала в начале 2019 года и сразу в продвинутом варианте — идентификатором в ней служит номер мобильного телефона, привязанный к банковскому счету. СБП запустил Банк России.

Отечественная СБП соответствует международным стандартам безопасности и обмена электронными сообщениями между организациями финансовой отрасли, подчеркивают ее создатели.

По состоянию на май 2021 года в СБП входят 210 банков, включая 12 крупнейших кредитных организаций, таких как Сбербанк, Альфа-банк или ВТБ. В системе можно провести платежи между своими счетами в разных банках, а также отправить деньги другому физлицу, получить перевод, оплатить товары или услуги с помощью QR-кода.

Самой востребованной опцией остаются переводы между физлицами. По данным Национальной системы платежных карт (НСПК), которая выступает клиринговым центром СБП, сегодня этот сервис используют 20 млн человек. С момента запуска они совершили 220,75 млн переводов на общую сумму ₽1,48 трлн. Количество и объем переводов за полгода с октября 2020 по март 2021 года выросли примерно в четыре раза по сравнению с предыдущим полугодием.

Индустрия 4.0

Система быстрых платежей: что надо знать об СБП

Как пользоваться СБП

Подключиться к системе

СБП интегрирована в приложения банков-участников. Откройте свое банковское приложение, найдите в нем раздел «Настройки» и подраздел «Соглашения» или «Контакты и переводы». Поставьте галочку рядом с надписью «Система быстрых платежей».

Совершать переводы

В мобильном приложении банка выберите «Перевод через СБП» или «Перевод по номеру телефона / через СПБ» и отметьте счет, откуда будут списываться деньги. Выберите контакт, которому собираетесь отправить средства, а также банк получателя и сумму перевода. Средства поступят в течение нескольких минут.

Помимо скорости, пользователей привлекает возможность экономии. Переводы на сумму до ₽100 тыс. в месяц в СБП бесплатны. Сверх лимита комиссия может составлять 0,5%, но не более ₽1,5 тыс. Пользователям не нужно вводить ни номера счета, ни других реквизитов. Достаточно знать номер телефона получателя.

Индустрия 4.0

Самые удобные мобильные приложения для управления вашими деньгами

В каких ситуациях пригодятся быстрые переводы между физлицами

Перевести деньги в другой банк для оплаты кредита

Если вы получаете зарплату в одном банке, а ипотеку оплачиваете в другом, с помощью СБП можно каждый месяц переводить средства без потерь и комиссий.

Взять в долг или вернуть одолженное

С одной стороны, не нужно возиться с расписками. С другой — факт перевода фиксируется в системе, и отправитель может в любой момент подтвердить, что действительно перевел средства. Это поможет исключить спорные ситуации.

Помочь близким с крупными покупками

Поскольку операция занимает всего несколько минут, такие переводы не нужно заранее планировать. То есть с помощью СБП можно поддержать близких даже в непредвиденных ситуациях.

Разделить счет в ресторане с друзьями или коллегами

Если у кого-то из компании есть скидки в баре или ресторане, счет выгоднее оплачивать с одной карты. А рассчитываться между собой — с помощью СБП.

Какие требования ЦБ РФ предъявляет к системе моментальных платежей

Быстрые платежи – не новинка для российского банковского рынка. Клиенты Тинькофф Банка, Сбербанка, Visa и Mastercard также пользуются подобной услугой (речь идёт о переводах с карты на карту по номеру телефона). Однако СБП предлагает более широкие возможности. Отныне быстрые платежи по номеру телефона можно будет отправлять клиенту любого банка-участника системы, и не только с карты на карту, а между любыми счетами. При этом их стоимость обещает быть значительно ниже, чем, к примеру, в системе Сбербанка.

Потребность в быстрых переводах растет с развитием интернета и цифровых технологий. Все больше людей стремится осуществлять расчеты безналичным путем. За последние годы в России наблюдается стабильный рост операций с использованием банковских карт, мобильных переводов и операций с использованием электронных средств платежа.

Сейчас вариантов проведения безналичных расчетов немного:

• переводы с карты на карту card2card (C2C);
• межбанковские переводы со счета на счет;
• переводы в закрытых системах (между электронными кошельками, счетами мобильных операторов, участниками соцсетей и др.).

Существующие банковские сервисы не могут в полной мере удовлетворить потребность клиентов в быстрых, безопасных и недорогих расчетах онлайн. На помощь приходит СБП, отвечающая следующим требованиям:

1. Удобство и простота. Для осуществления платежа не нужно знать никаких реквизитов получателя, кроме простого идентификатора (номер мобильного телефона).
2. Скорость. Перевод поступит к получателю в течение нескольких секунд после отправки. Обычно средства зачисляются до 15 секунд.
3. Доступность. Операции можно совершать в любое время и любой день. Сервис доступен 365/24/7.
4. Низкая стоимость. Плата за осуществление операций в рамках СБП будет существенно ниже, чем за переводы с карты на карту.
5. Надежность и безопасность. Защита транзакций и контроль Банка России за функционированием системы.

В ЦБ РФ заверяют, что СБП станет новой ступенью развития безналичных расчетов и создается исключительно с целью увеличения доли безналичных операций. Очевидно, что ЦБ РФ затеял создание такой системы из-за возможности получить неплохую выгоду. Если СБП станет популярной (а у неё есть все шансы с таким покровителем), то ЦБ РФ будет зарабатывать неплохие средства в виде комиссий с каждого перевода. Банки тоже будут зарабатывать, но не так много, как от других сервисов перевода, ведь СБП может положить на обе лопатки те же C2C-переводы, и уж точно погубит на корню похожие сервисы от того же Сбербанка… Но для клиентов выгода очевидна, и наверняка предпочтение будет отдано именно детищу Центробанка.