Оффшорные компании: что это такое, для чего используются и сколько денег экономят оффшорные компании?

Открыть оффшорный банковский счет в Панаме

Банки Панамы довольно хорошо управляются, инвестируют консервативно и не применяют тех умопомрачительных методов кредитования и высоко рискованного инвестирования, которые зачастую нравятся их американским и европейским коллегам по банкингу.

И, вдобавок ко всему, Панама не является какой-то сомнительной захолустной «офшорной юрисдикцией». Несмотря на весь поток пропаганды, в которой нас пытаются уверить через телевизор СМИ и регулирующие органы, Панама является не только крупной страной в Центральной Америке, но и прекрасным местом для посещения и даже возможно жизни.

Что такого особенного в Панаме?

Как юрисдикция, которая работает исключительно в долларах США, весь банковский сектор и экономика зависят от своих корреспондентских банковских отношений именно в этой валюте.

Другими словами, если банки Панамы не будут вести себя так и расстроят регулирующие органы США, их способность отправлять и получать деньги просто исчезнет, ​​и экономика погрузится в глубокое замораживание. Это для неё станет равным самоубийству, поэтому вряд ли когда-то произойдет.

Но, в последние пять лет проблема с Панамой заключалась в том, чтобы открыть счет. Большинство людей терпели неудачу, потому что они пошли не в тот банк, или не в те отделения, не смогли подготовить правильно свои документы, или случайно напугали отделы комплаенс.

Но, в последний год, наши эксперты обнаружили, что некоторые панамские банкиры, в небольшом количестве панамских банков, серьезно активизировали свою игру на привлечение иностранных клиентов.

Теперь, помимо экономики, основанной на долларах США и двухчасового перелета из Майами, Панама демонстрирует признаки того, что она может быть на грани превращения в следующий крупный банковский центр, аналогичный Сингапуру. По крайней мере, в Карибском бассейне и Центральной Америке, что не может не радовать.

Не поймите нас превратно, еще предстоит преодолеть массу препятствий для этого. И, если вы не знаете, к каким банкам (и банкирам) обращаться в Панаме, то вы не получите здесь счет.

Но, если у вас есть эта информация, то это может быть простым процессом открытия счета, который может предоставить полезный в международной деятельности банковский счет в долларах США с отличными возможностями для работы в этой валюте. 

Кроме того, Панама является отличным местом для получения налогового резидентства, т.к. здесь не платится подоходный налог с зарубежных доходов, полученных иностранными гражданами, ставшими здесь налоговыми резидентами. 

Что такое оффшорный банк и оффшорный банкинг?

Оффшорным банком называют тот банк, который находится за пределами вашего основного места проживания. Если вы живёте в России, то банк в Германии или в Сингапуре будет для вас оффшорным банком.

Разве что в ЕС ситуация несколько иная: если вы живёте в одной европейской стране, а открываете счет в другой, то получаете не до конца оффшорный банк, поскольку правила функционирования банков, плюс отчётность по ним на всей территории ЕС совпадают.

Зачастую оффшорные банки работают не просто в другой стране, но и по другим законам с другими требованиями к клиентам.

Существуют страны, в которых банкинг делится на два типа: резидентный и нерезидентный. В первом случае обслуживаются только те люди, которые постоянно живут в выбранной стране. А во втором – только те, кто постоянно проживают за пределами конкретной юрисдикции.

Если взять частный случай, то оффшорный банкинг доступен в так называемых оффшорных зонах или юрисдикциях. Это страны и территории, в которых снижено налогообложение, упрощена отчётность и существуют другие преимущества. Подробнее об оффшорных зонах читайте в наших статьях:

Как открыть счет для оффшора?

Где можно получить корпоративное обслуживание, мы разобрались – банки, необанки и платежные системы с привязкой к конкретным государствам и без нее. Попробуем объяснить, как это можно сделать грамотно с юридической и экономической точки зрения.

Просто заявить о своем желании открыть счет, написав/позвонив или обратившись лично в банк – плохая затея

Важно соответствовать требованиям финучреждения, подготовить и апостилировать все документы, обязательно пройти внутреннюю проверку и получить предварительное одобрение. . Когда потребуется открыть счет для иностранной компании:

Когда потребуется открыть счет для иностранной компании:

• На готовый бизнес, что особенно сложно ввиду наличия истории и партнеров юрлица. В чем сложность:
  • оффшор работает с несколькими партнерами из разных юрисдикций, один из которых может быть замечен в связях с лицами из черного списка ЕС или сомнительных операциях;
  • оффшорная компания относится к полочным, которые продаются готовыми, но также могут иметь свою тайну, например, долги бывшего учредителя, ненадежная репутация, юридический адрес с «плохими соседями» и т.д.

Вот и получается, что при проверке состоявшегося бизнеса, возникают нежелательные подробности из прошлого, которые приведут к отказу в банковском обслуживании без объяснения причин.

Второй вариант – открыть оффшорный счет до начала регистрации компании, что является правильным решением. В 2021 году иметь связь с оффшорными зонами, значит быть постоянно под подозрением и контролем. Чтобы обезопасить свой бизнес от мониторинга, рекомендуем в первую очередь выбрать банк, а затем страну для инкорпорации. Если поменять все местами, то предугадать успех практически невозможно.

Независимо от ситуации, для открытия счета потребуется подготовить запрашиваемые документы (личные и корпоративные), перевести их на язык иностранного государства, заверить у нотариуса и при необходимости Апостилировать, но, не ранее, чем за 3 месяца до обращения.

Вопросы, которые могут задать в банке клиентам из оффшорных зон и не только

1. Откуда будут поступать платежи?
2. В какой стране принимающая сторона (партнеры и контрагенты)?
3. Кто будет получателем основным и дополнительным?
4. Какой тип счета требуется открыть для оффшорной компании?
5. Цель бизнеса и цель обслуживания в конкретном банке?
6. Какая средняя сумма будет фигурировать в платежных документах в месяц/год?
7. Какой баланс будет не снижаемым?
8. Какой бизнес у вашего партнера?
9. С какими банками планируете сотрудничество дополнительно?
10. Будут ли осуществляться расчеты с платежными системами и Необанками?
11. Фамилия вашей бабушки, дедушки, ближнего/дальнего родственника?
12. Хотите ли вы перенести свой бизнес в другое государство?
13. Где происходит оплата налогов на прибыль и прочее.

Будьте готовы ответить на все вопросы без запинки, а в случае случайного совпадения фамилии учредителя/бенефициара или директора с лицом из списка неблагонадежных клиентов, придется доказать отсутствие родственных связей и каких-либо взаимоотношений.

Справка: оффшоры – это не только страны Карибского бассейна, признанные классическими низконалоговыми гаванями. Это могут быть Европейские юрисдикции, страны Востока и Азии, а также достаточно престижные государства, в том числе Гонконг, Гибралтар, Великобритания, Нидерланды.

Как понимать суть оффшорной сделки

Говоря на простом языке, сделка – это определенный документ, регулирующий отношения участников торгового или финансового процесса. В нашем случае стороны представлены респондентом и организацией. Если деятельность направлена ​​на нивелирование налогов за счет закупки или продажи определенных товаров, то в процесс будет вовлечена еще и третья сторона – покупатель или продавец (тот, кто будет иметь меньше выгоды).

Чтобы правильно отрегулировать весь процесс, необходимо сформировать правильную документальную основу, чтобы все было законно.

И самая большая проблема офшоров связана с тем, что многие фирмы не слишком доверяют компаниям, которые создаются на безналоговой зоне. Поэтому необходимо убедить будущего клиента в безопасности такого сотрудничества. А это очень трудно сделать без документального основания.

Какие бывают виды оффшорных сделок:

1. Между респондентом и иностранной компанией. Она имеет также несколько подвидов:

• для открытия счетов в банках. Такой вид сделки будет конфиденциальным. О количестве денег, которые вы держите в банках, практически никто не узнает;
• для проведения экспорта или импорта. В этой ситуации придется оформлять специальную компанию, которая будет проводить операции по продаже или закупке товара в зоне упрощенного налогообложения;
• для оказания услуг. С помощью оффшорной организации вы сможете получить множество услуг по сниженной стоимости, и при этом не надо будет их облагать.

Между оффшорной организации и стороной, которая будет осуществлять закупку

Как уже говорилось выше, сделки могут содержать еще и третью сторону, на которую будет направлена ​​особое внимание. Чтобы покупатель остался довольным такого рода сотрудничеством, необходимо его не только заинтересовать выгодными условиями, но и провести все в рамках закона.
Сделки между оффшорной организацией и дочерней фирмой

На самом деле, очень тщательно проверяют деятельность фирм на международном рынке. Поэтому, когда такая компания создает дочерние организации, выполняющие практическую всю работу, а получают за это малые проценты, по сравнению с рыночной стоимостью, это может вызвать определенные сомнения. Поэтому к таким договорам нужно относиться максимально внимательно.

Помните, что сделка – это мощный механизм, в котором должны быть четко определены права и обязанности сторон.

Расширенная юридическая проверка или где должен быть открыт банковский счет нерезидента

Выбор правильного местоположения учетной записи, имеет решающее значение: именно оффшорный финансовый центр позволит защитить активы и управлять имуществом. Окончательный выбор оффшорного места будет учитывать ряд личных фактов и анализ финансовых потребностей клиента. В большинстве оффшорных финансовых центров действуют строгие и надежные правила, обеспечивающие защиту вкладов и сохранение анонимности инвестора. К сожалению, существует небольшое количество оффшорных юрисдикций, которые борются за управление и регулирование своих оффшорных банковских учреждений. Это служит подтверждением того, что знания и постоянный мониторинг имеют большой плюс, и поэтому финансовый консультант сочтет их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, эти плохо организованные и управляемые оффшорные юрисдикции часто используются и управляются незаконными предприятиями и, следовательно, легко идентифицируются и принимаются к выполнению FATF (целевой группой по финансовым мероприятиям), задачей которой является поиск отмывания денег или другой преступной деятельности. Для любого финансового учреждения обязательна проверка клиентов (KYC), по этой причине, процедуры управления рисками часто дифференцируются в зависимости от профиля риска клиента. Проверка начинается с принятия мер, которые позволяют идентифицировать личность клиента, изучить род его занятий, специфику деятельности и уже после этого, выполнить оценку риска. Так вот, в некоторых банках вы можете закончить открывать свой счет, так и не начав процесс открытия. Почему так происходит? На практике, многие клиенты теряются, незнание языка ограничивает их возможности корректно донести информацию о деятельности собственного бизнеса, и это может вызвать подозрение сотрудников банка, относительно законности вашей деятельности. Будьте готовы, вся информация, которую вы предоставите, проверится юристами с уставными документами и официальным сайтом компании. Ни один банк не настроен рисковать безопасностью своих клиентов и репутацией, поэтому каждый потенциальный клиент проходит проверку. Буквально 5 лет назад, процедура проверки и процесс открытия счета был проще, сейчас же все кардинально изменилось, что и вызвало увеличение стоимости банковских услуг, тарифного плана и комиссионные финансовых консультантов. Выполнение подобной проверки происходит при помощи различных ресурсов и регламентируется международными стандартами. Сервисы проверки являются платными для банков, поэтому сумма за использование этих ресурсов также включена в стоимость комиссионных.

Выбор правильной и безопасной юрисдикции, напрямую влияет на стоимость оффшорного банковского счета и защиту собственных активов, если у вас остались вопросы, напишите нам на электронную почту info@offshore-pro.info. 

Безопасно ли пользоваться оффшорным банковским счетом и банком?

100% надёжности обеспечит не может никто. Но в целом оффшорный банкинг оказывается безопаснее, если вы сразу подошли серьёзно к выбору юрисдикции и оффшорного банка.

Оффшорным банкингом пользоваться безопасно, если:

• Вы выбрали стабильную юрисдикцию с проработанным законодательством;
• Вы выбрали ликвидный банк;
• Если избежали встречи с мошенниками;
• Правильно подготовили документы;
• Не нарушаете местные и международные законы.

Среди дополнительных мер безопасности считают наличие страхования вкладов: если банк разорится, то вам вернут сумму до определённого уровня – 100 000 долларов, евро или 1,4 миллиона рублей. Однако, если сумма на счете превышает этот порог, то возврат не гарантируют.

В худшем случае, средства выше такого порога в кризис могут заморозить или конфисковать, как это было на Кипре в 2013 году.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные. Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету. Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал. По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада. Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Россия и налогообложения оффшорных компаний

Еще в недалеком прошлом исследования показывали, что практически 90% бизнеса, который принято называть крупным, находилось в тени. Оффшорные организации были настолько популярным методом сэкономить деньги, что бизнесмены даже не рассматривали возможности демонстрировать собственные поступления и платить за них налог.

Однако в 2015 году началась борьба с теневым бизнесом, и созрел план вывести оффшорные средства и компании на российский рынок. Для этого людям, которые имеют бизнес в России, или причастны к доходам из бюджета Российской Федерации, должны сообщить обо всех видах деятельности, которую они проводят в России и за ее пределами.

Процент подоходного налога, который придется заплатить, может составлять от 13 до 20%.

Мы рассказали об оффшорном бизнесе и его типичные схемы и хотим отметить, что это довольно неоднозначное дело. А идёт результат во вред или во благо – решайте, смотря на ситуацию с собственной точки зрения.

Почему открывать оффшорный счет онлайн стоит именно с профессионалом?

Ответ на этот вопрос очень прост – чтобы ДЕЙСТВИТЕЛЬНО стать обладателем данного счета. Все меньше банков открывают счета в удаленном формате. И даже такие привлекательные для долларовых счетов направления, как Панама, зачастую обязуют перед открытием счета посетить юрисдикцию.

Безусловно, счет в Панаме – это отличный инструмент для защиты активов. Вы получите не только более гибкие условия сотрудничества, но также сможете лично оценить страну и сам банк. Тем не менее, не у всех есть желание и время посещать Панаму, и тогда начинается активный поиск альтернатив. Предложить альтернативу может профессионал, который понимает политику наиболее подходящего вам банка, и может помочь с реальным открытием счета.

Что нужно для открытия счета в оффшорах

Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при наличии сопроводительной документации.

Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).

К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только при посещении отделения.

Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор аутентификации, таблицы кодов и прочее.

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из этих способов есть свои достоинства и недостатки:

• Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны, учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
• С другой стороны, компания-посредник не гарантирует стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента вызывают сомнения.

Требования для физических лиц

Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного счета физическому лицу нужно предоставить:

1. Удостоверение личности бенефициара и управляющего счетом (загранпаспорт).
2. Заполненную анкету, в которой указана цель открытия счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
3. Документы, подтверждающие легальность происхождения средств и их источник.
4. Контактные данные соискателя и подтверждение адреса проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).

Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской системы.

Условия для юридического лица

Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для ее обслуживания.

Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от арестов.

Открытие счета производится по предъявлении:

• регистрационных документов на фирму;
• устава предприятия;
• подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
• документов, подтверждающих источник происхождения капитала.

К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.

Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся рекомендации от держателей счета в данной организации.

Недостатки готовых оффшоров

Там где плюсы, есть и минусы! Готовые оффшорные компании, это конечно удобно с точки зрения экономии времени, но не стоит забывать и деталях и нюансах, о которых вы можете позаботиться, регистрируя компанию с нуля.

В момент приобретения готовой оффшорной компании вы становитесь обладателем компании с классическим пакетом документов. Следовательно, любые детали (например, вы хотите поделить не ровно акции компании с вашим партнёром) вы сможете изменить только после покупки, доплатив за дополнения в документации, изменения в реестре и т.д.

Получается, вы приобретаете стандартный пакет учредительных документов оффшорной компании, и на все изменения вам всё равно придётся потратить время и деньги, однако немного позже.

Схожая ситуация и при сложной структуре компании. Например, вы хотите внести определенную сумму в уставной капитал компании или специальные требования к вашим номиналам. Вот и получается, что регистрация компании с нуля для вас будет, куда более мудрым решением, и пусть весь мир подождет вас!

И наконец, приобретения компаний с историей. Это не для слабонервных! Если хотите купить такую компанию, то не забудьте проверить отчетность компании, если такая имеется. Также уточните, нет ли задолженностей у компании, или негативной кредитной истории, а лучше всего провести аудит такой компании.

Приоритеты готовых оффшоров

Существует несколько аспектов, которые влияют на выбор приобретения именно готового оффшора. Это покупка компании с более поздней датой регистрации. Фактически, это прибавит возраст вашему бизнесу, а соответственно и респектабельности в глазах ваших потенциальных бизнес партнеров. Правда банки будут задавать вопросы, почему нет подробной бухгалтерской отчётности за весь период и это нужно учитывать – чтобы у готовой компании была хотя бы какая-то отчётность.

Вы можете получить документы по вашей компании в течение 1-2 дней. Этот вариант особенно важен при заключении каких-либо срочных сделок, когда, например, в рамках сделки всё имущество будет переписано на вашу новокупленную оффшорную компанию.

Также, информация о компании, такая как название, адрес, регистрационный номер, директор и т.д., будут доступны в день приобретения компании. Это также удобно в рамках бизнес операций и сделок, когда на компанию оформляются активы. Или же вы хотите в ускоренном режиме преступить к открытию банковского счета и не терять ни минуты на регистрацию с нуля.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Виды оффшоров

Виды имеют свои преимущества и недостатки. Каждый имеет особые критерии, которые определяют конкретную зону.

Группы оффшорных зон

Классический оффшор

Компании, зарегистрированные в оффшорных зонах, осуществляют свою коммерческую деятельность за пределами нее, освобождаются от любых налогов и платят только ежегодную государственную пошлину (небольшую и часто фиксированную, независимо от оборота или прибыли компании). Также, такие компании освобождены от обязанности регистрировать финансовые счета.

Подобные зоны часто включают в себя небольшие государства: Багамские Острова, Британские Виргинские острова, Сейшельские Острова, остров Гернси, остров Джерси, Белиз, Гибралтар, Андорру, Ангилью, Антигуа и Барбуда, остров Мэн, Барбадос, Бермудские острова, Гренаду, Каймановы острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, острова Теркс и Кайкос, Маршалловы Острова, Маврикий, Панама, Доминика, Самоа и некоторые другие.

Оффшор с низким налогообложением

Для компаний, зарегистрированных в этих юрисдикциях, налоговые ставки чрезвычайно низки или они вообще не облагаются налогом. Однако, эти компании вынуждены соблюдать определенные требования. Директор (руководитель) организации должен быть резидентом такой юрисдикции, компания должна вести и регистрировать финансовые счета и другую документацию.

Юрисдикции с низкими налоговыми ставками включают следующие страны: Кипр, Мальта, Болгария, Эстония, Латвия, Венгрия, Объединенные Арабские Эмираты, Гонконг, Сингапур, Новая Зеландия и ряд других.

Административно-территориальные образования

Устанавливается нефизическим актом, таким как закон, приказ, указ, для выполнения административных задач. Может включать в себя политические образования со своим правительством, а также статистические регионы или резервы:

1. Континентальный союз.
2. Страна (в смысле суверенного государства – государства-члена ООН, или государства с ограниченным признанием).
3. Страна-подразделение.
4. Административные округи.
5. Избирательные округа.
6. Статистическая область.
7. Полицейский участок.
8. Школьный округ.
9. Приграничный регион (еврорегион, еврорайон).
10. Нейтральная зона, не принадлежащая ни к какой стране, или право собственности является общей.
11. Другой.

Эта группа состоит из стран, которые предлагают компаниям, зарегистрированным на их территории, привлекательные налоговые льготы при соблюдении определенных условий. Зачастую это страны с определенной респектабельностью: США (Делавэр, Вайоминг, Орегон, Нью-Джерси, Нью-Йорк, Вашингтон, Арканзас и округ Колумбия), некоторые страны ЕС (Австрия, Германия, Великобритания, Нидерланды, Люксембург) Дания, Швейцария и Лихтенштейн, Израиль и несколько других стран.

Оффшорные территории имеются во многих странах мира

Основная цель регистрации оффшорного счета

Оффшорный банковский счет открывается для защиты активов. Он позволяет получить целый ряд финансовых преимуществ.

Оффшор открывают в банке, расположенном за границами налоговой резиденции владельца.

К ним можно отнести следующие:

• накопление и хранение денег без угрозы их потери;
• конфиденциальность доходов;
• возможность проведения банковских операций без контроля резиденции собственной страны;
• отсутствие проверок налоговых органов страны обладателя счета.

Важно! Открытие и наполнение такого счета помогает сохранить накопления и прибыль. Благодаря оффшору удается минимизировать риски и даже увеличить доходность вложений

Что такое оффшор простыми словами

Не секрет, что любое коммерческое предприятие, в первую очередь, создаётся с целью получения прибыли.

И каждый владелец бизнеса задумывается, как увеличить или сохранить эту прибыль. Один из вариантов – оптимизировать налоги. Вот для этого и нужно знать всё об оффшоре.

Оффшорные зоны – это страны, в которых предоставляются определённые льготы и выгоды для иностранных компаний:

• Низкий процент налогов от прибыли или полное отсутствие налогообложения.
• Простая и быстрая регистрация компании.
• Защищённая конфиденциальность всей информации о бизнесе, владельце, счетах и т.д.

Вследствие этих льгот, в обществе сложилось странное мнение об оффшорах. Многие думают, что они нужны только для отмывания денег, мошенничества и коррупции. Но это не совсем так.

Миллионы бизнесов со всего мира регистрируются в офшорных зонах и вполне легально ведут свою деятельность. При этом никаких претензий со стороны родных государств не имеют.

Слово оффшор родилось ещё в Древней Греции. Уже тогда торговцы искали территории и страны с низкими поборами и возили туда свой товар, чтобы избежать уплаты пошлин.

Употребление этого термина в современном значении началось после того, как одна предприимчивая американская финансовая компания перевела свой бизнес на территорию другой страны, что позволило ей избежать налоговых выплат, а также любого контроля над деятельностью со стороны государства.

Оффшорные страны, регистрируя на своей территории иностранные компании, имеют от этого неплохой доход. Для некоторых небольших и бедных стран создание оффшорной зоны – единственный источник дохода, который обеспечивает приличный уровень жизни в стране.

Как же работает оффшорная схема? Нет ничего сложного. Владелец бизнеса регистрирует свою компанию в оффшорной стране, но работает в родном государстве.

Все финансовые операции проводятся через банковский счёт, открытый в оффшоре. Так как налогообложение такого бизнеса отсутствует или оно совсем небольшое, то деньги остаются в компании, а не уходят на оплату налогов.

Вследствие чего, такие предприятия смогут снизить цену на свою продукцию и будут выигрывать у конкурентов, что также увеличит их прибыль.